2020年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、客戶信息的整理通常是針對(duì)定性信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:客戶信息的整理通常是針對(duì)定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表。  

2、理財(cái)師的工作流程包括（）?！径噙x題】

A.接觸客戶，建立信任關(guān)系

B.收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

C.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

D.制訂理財(cái)規(guī)劃方案

E.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:們將理財(cái)師的工作流程概括為如下六個(gè)方面：（1）接觸客戶，建立信任關(guān)系（選項(xiàng)A正確）；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況（選項(xiàng)B正確）；（3）明確客戶的理財(cái)目標(biāo)（選項(xiàng)C正確）；（4）制訂理財(cái)規(guī)劃方案（選項(xiàng)D正確）；（5）理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行（選項(xiàng)E正確）；（6）后續(xù)跟蹤服務(wù)。

3、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是（   ）。【單選題】

A.教育基金規(guī)劃

B.建立應(yīng)急基金

C.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

D.現(xiàn)金儲(chǔ)蓄規(guī)劃

正確答案:B

答案解析:現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金（選項(xiàng)B正確），保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定，是針對(duì)家庭財(cái)務(wù)流動(dòng)性的管理。

4、屬于外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃需要調(diào)整的是（     ）?！締芜x題】

A.客戶提前退休

B.公積金政策變化

C.家庭主要收入來(lái)源者病故

D.客戶投資移民

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：公積金政策變化屬于宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大變化，屬于外部因素；選項(xiàng)A：客戶提前退休屬于客戶自身情況的突然變動(dòng)；選項(xiàng)C：家庭主要收入來(lái)源者病故屬于客戶自身情況的突然變動(dòng)；選項(xiàng)D：客戶投資移民屬于客戶自身情況的突然變動(dòng)。

5、理財(cái)師的工作流程和方法包括以下幾個(gè)步驟：①收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；②制訂理財(cái)規(guī)劃方案；③接觸客戶，建立信任關(guān)系；④明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；⑤理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；⑥后續(xù)跟蹤服務(wù)。正確的順序?yàn)椋?）?！締芜x題】

A.①③⑥⑤④②

B.③①④⑤⑥②

C.③⑤②①⑥④

D.③①④②⑤⑥

正確答案:D

答案解析:理財(cái)師的工作流程按順序?yàn)槿缦铝鶄€(gè)方面：（1）接觸客戶，建立信任關(guān)系；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；（3）明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；（4）制訂理財(cái)規(guī)劃方案；（5）理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；（6）后續(xù)跟蹤服務(wù)（選項(xiàng)D正確）。