證券市場(chǎng)投資者的分類、結(jié)構(gòu)及演化是怎樣的？：可按照投資者身份、持有證券時(shí)間、投資者心理對(duì)證券市場(chǎng)投資者進(jìn)行分類。按投資者身份分類可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。機(jī)構(gòu)投資者包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。按持有證券時(shí)間分類可分為短線投資者、中線投資者、長(zhǎng)線投資者，二、我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)及演化。

證券市場(chǎng)投資者的概念及特點(diǎn)分別指什么？：證券市場(chǎng)投資者的概念及特點(diǎn)分別指什么？是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。證券市場(chǎng)以證券發(fā)行和交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，一、證券市場(chǎng)投資者的概念，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。二、證券市場(chǎng)投資者的特點(diǎn)，（一）投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者，（二）證券市場(chǎng)的投資者種類較多。也有機(jī)構(gòu)投資者。

證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征有哪些？：證券市場(chǎng)以證券發(fā)行和交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，（二）證券市場(chǎng)是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)。（三）證券市場(chǎng)融資是在各種證券機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。證券市場(chǎng)融資是一種直接融資：【例題?單選題】下列屬于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征的有（ ）。Ⅰ.證券融資是一種短期融資。Ⅲ.證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)Ⅳ.證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

什么叫做融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？：什么叫做融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？交易可能涉及現(xiàn)金的交割或者實(shí)物資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。在交割風(fēng)險(xiǎn)中涉及的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手最終履約，指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來(lái)30天的現(xiàn)金凈流出量之比。未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量是指未來(lái)30天的預(yù)期現(xiàn)金流出總量與預(yù)期現(xiàn)金流入總量的差額：流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量×100%。2.凈穩(wěn)定資金率，凈穩(wěn)定資金率（NSFR）。

信用風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素有哪幾個(gè)方面？：違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、預(yù)期損失以及非預(yù)期損失。指?jìng)鶆?wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額，指違約發(fā)生時(shí)債權(quán)人對(duì)于違約債務(wù)的暴露頭寸，是債務(wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)項(xiàng)目和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露總額。是指事前估計(jì)到的或期望的違約損失。（五）非預(yù)期損失，Unexpected Loss反映的是實(shí)際損失偏離預(yù)期損失的部分。即非預(yù)期損失等于實(shí)際的損失減去預(yù)期損失：

風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金是怎樣對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的？：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金是怎樣對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的？風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：投資者通過(guò)購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。通常采用擔(dān)保和備用信用證等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給第三方。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金：

風(fēng)險(xiǎn)管理策略的措施是什么？：風(fēng)險(xiǎn)管理策略的措施是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)分散。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)自然失去了在這一風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)方面獲得收益的機(jī)會(huì)和可能，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的局限性在于它是一種消極策略。風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是指金融機(jī)構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度，對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、損失發(fā)生的過(guò)程、風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)本機(jī)構(gòu)可能產(chǎn)生的影響及其程度等各方面進(jìn)行深入具體的分析。

什么是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？：是指金融市場(chǎng)參與者無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。是指由經(jīng)營(yíng)、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）表現(xiàn)的是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。B.利率波動(dòng)會(huì)影響資產(chǎn)的收入、市值及融資成本等，其任何不利變動(dòng)必然產(chǎn)生某種程度上的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)的定義是什么？：風(fēng)險(xiǎn)的定義是什么？風(fēng)險(xiǎn)是一種人們可知其概率分布的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)常指未來(lái)?yè)p失的不確定性。金融風(fēng)險(xiǎn)也是一種風(fēng)險(xiǎn)，是指金融變量的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)組合和未來(lái)收益的不確定性。國(guó)內(nèi)外對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的三種定義風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失；風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性。損失有可能，收益有波動(dòng)。下面是針對(duì)證券從業(yè)資格考試的知識(shí)點(diǎn)舉出的例題，希望大家能結(jié)合習(xí)題掌握知識(shí)點(diǎn)。

法律關(guān)系的概念和特征分別指的是什么？：法律關(guān)系是以法律為前提而產(chǎn)生的社會(huì)關(guān)系，法律關(guān)系是以國(guó)家強(qiáng)制力作為保障的社會(huì)關(guān)系，（一）法律關(guān)系的概念。法律關(guān)系是以法律規(guī)范為基礎(chǔ)形成的、以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)關(guān)系：（二）法律關(guān)系的特征（3條）。1. 法律關(guān)系是以法律規(guī)范為基礎(chǔ)形成的一種社會(huì)關(guān)系?！咎崾?】一種社會(huì)關(guān)系只有經(jīng)過(guò)法律規(guī)范的確認(rèn)或認(rèn)可才會(huì)上升為法律關(guān)系，【提示】只有法律關(guān)系是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容：

法的特征有哪些？：法是由國(guó)家制定或認(rèn)可的，并且由國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施的規(guī)范體系。（二）法是由國(guó)家制定或認(rèn)可的社會(huì)規(guī)范：體現(xiàn)了國(guó)家的意志與權(quán)威。【提示】國(guó)家的強(qiáng)制力是保障法得以實(shí)施的最后手段！法的實(shí)施還需要社會(huì)輿論、道德觀念等因素的力量來(lái)保障，II.法是由國(guó)家制定或認(rèn)可的社會(huì)規(guī)范；具有國(guó)家意志性，III.法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范；IV.法是依靠國(guó)家強(qiáng)制力來(lái)保障實(shí)施的規(guī)范；

英國(guó)的股票市場(chǎng)有什么樣的特征？：英國(guó)商人成立的海外貿(mào)易公司采用了股份制形式，英國(guó)各地陸續(xù)成立了30余家地方性證券交易所，分為高級(jí)上市、標(biāo)準(zhǔn)上市和高成長(zhǎng)板塊上市。適合規(guī)模較小的成長(zhǎng)型公司進(jìn)行上市融資。針對(duì)專業(yè)投資者或機(jī)構(gòu)投資者設(shè)立：（4）專業(yè)基金市場(chǎng)。為各類封閉式基金提供上市渠道。（1）SETS 系統(tǒng) 證券交易所電子化交易所系統(tǒng)：流動(dòng)性較高的證券交易、指令驅(qū)動(dòng)與報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)、證券至少擁有一個(gè)做市商。