控制市場風(fēng)險(xiǎn)的限額管理和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的辦法有哪些？：控制市場風(fēng)險(xiǎn)的限額管理和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的辦法：市場風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是確保將所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)。（一）市場風(fēng)險(xiǎn)的限額管理。市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系主要包括交易組合定義、限額結(jié)構(gòu)和限額指標(biāo)設(shè)定與審批、限額監(jiān)控與報(bào)告、限額調(diào)整、超限額管理等。2. 市場風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)。頭寸限額、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）限額、止損限額期限限額、敏感度限額、發(fā)行人限額和幣種限額等。（2）風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）限額。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的主要方法有哪些？：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的主要方法：各種商情指數(shù)、預(yù)期合成指數(shù)、商業(yè)循環(huán)指數(shù)、經(jīng)濟(jì)擴(kuò)散指數(shù)、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)圖等都可以看作黑色預(yù)警法的應(yīng)用：利用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行預(yù)警。3. 紅色預(yù)警法【定量分析與定性分析】；最后結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)分析專家的直覺和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行預(yù)警，【例題·組合型選擇題】在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的主要方法中。藍(lán)色預(yù)警法根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)征兆等級(jí)預(yù)報(bào)整體風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度：Ⅰ.模型預(yù)警法：藍(lán)色預(yù)警法側(cè)重定量分析。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序有哪些？：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序有：預(yù)測系統(tǒng)運(yùn)用預(yù)測方法對(duì)未來內(nèi)部環(huán)境進(jìn)行預(yù)測，預(yù)警指標(biāo)經(jīng)過運(yùn)算估計(jì)出未來市場和客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的類型、性質(zhì)和程度進(jìn)行系統(tǒng)詳盡的分析后，從內(nèi)部組織管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)等方面采取措施來轉(zhuǎn)移、分散和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，使風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)回到正常范圍，在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告已經(jīng)作出，由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警部門或決策部門對(duì)尚未爆發(fā)的潛在風(fēng)險(xiǎn)提前采取措施，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的后評(píng)價(jià)是指經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及風(fēng)險(xiǎn)處置過程后。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)有哪些？：（八）貸款損失準(zhǔn)備充足率。商業(yè)銀行把貸款劃分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失五類：借款人一直能正常還本付息。或借款人未正常還款屬偶然性因素造成的，借款人雖能還本付息，但已存在影響貸款本息及時(shí)、全額償還的不良因素。借款人的正常收入已不能保證及時(shí)、全額償還貸款本息；需要通過出售、變賣資產(chǎn)、對(duì)外借款、保證人、保險(xiǎn)人履行保證、保險(xiǎn)責(zé)任或處理抵（質(zhì)）押物才能歸還全部貸款本息。

客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素有哪些？：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素：受教育程度對(duì)一個(gè)人的消費(fèi)觀念和生活態(tài)度影響巨大，進(jìn)而影響個(gè)人對(duì)理財(cái)服務(wù)的需求。風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨著受教育程度的增加而增加，3. 收入、職業(yè)和財(cái)務(wù)規(guī)模。收入的高低決定了個(gè)人及家庭的消費(fèi)和積累，也決定個(gè)人對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。收入水平與風(fēng)險(xiǎn)承受能力正相關(guān)，無暇顧及個(gè)人理財(cái)問題，但對(duì)個(gè)人理財(cái)有較強(qiáng)的需求；中等收入者收入較為穩(wěn)定，對(duì)消費(fèi)理財(cái)和投資理財(cái)有一定興趣，低收入者消費(fèi)較為謹(jǐn)慎。

客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)特征是投資顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一。風(fēng)險(xiǎn)偏好反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度反映的是客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)。通常人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于其個(gè)人的知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)，實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶的影響程度。

影響投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些因素？：影響投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些因素？如果用于投資的一項(xiàng)資金可以長時(shí)間持續(xù)進(jìn)行投資而無需考慮時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項(xiàng)投資可承受的風(fēng)險(xiǎn)能力就較強(qiáng)。如果一項(xiàng)投資要準(zhǔn)備時(shí)刻變現(xiàn)，那么這項(xiàng)投資可承受的風(fēng)險(xiǎn)能力就較弱。影響投資風(fēng)險(xiǎn)的主要由以下幾點(diǎn)因素：可選擇景氣周期高峰時(shí)賣出得利。若沒有經(jīng)過一定時(shí)期所產(chǎn)生的復(fù)利效應(yīng)，而一旦虧損就會(huì)導(dǎo)致短期理財(cái)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)，（3）投資期限。發(fā)現(xiàn)報(bào)酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。

客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益所持的態(tài)度必定會(huì)產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)。投資工具大多風(fēng)險(xiǎn)大、收益率高。風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

典型的理財(cái)價(jià)值觀有哪些？：理財(cái)價(jià)值觀是指能夠影響到理財(cái)行為的理財(cái)目標(biāo)?？蛻舻睦碡?cái)價(jià)值觀并不是一成不變的，客戶的理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)行為都處于動(dòng)態(tài)調(diào)整過程中?；蜻x擇性支出都儲(chǔ)蓄起來準(zhǔn)備購房。首要儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)也是未來子女的高等教育經(jīng)費(fèi)。在資源有限的情況下會(huì)妨礙到自己退休目標(biāo)所需的財(cái)源，Ⅲ. 購房型人群理財(cái)首要目標(biāo)就是退休后有高品質(zhì)的生活，Ⅳ. 以子女為中心型人群儲(chǔ)蓄的首要?jiǎng)訖C(jī)就是子女未來能接受更高等教育；

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌霰憩F(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價(jià)模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及二者關(guān)系的精確描述，證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長型、收入和增長混合型、貨幣市場型、國際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最小或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最大化的目標(biāo)。

生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個(gè)人財(cái)務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：