個人資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容有什么？：表示企業(yè)在一定日期（通常為各會計期末）的財務(wù)狀況（即資產(chǎn)、負(fù)債和業(yè)主權(quán)益的狀況）的主要會計報表，資產(chǎn)負(fù)債表利用會計平衡原則，將合乎會計原則的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益”負(fù)債及股東權(quán)益”在經(jīng)過分錄、轉(zhuǎn)帳、分類帳、試算、調(diào)整等等會計程序后，資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況：可分為金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)兩大類，而金融資產(chǎn)可以進(jìn)一步細(xì)分為現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物和其他金融資產(chǎn)。負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況：

行為資產(chǎn)定價理論是什么？有哪些特點？：借助預(yù)期效用公理化的理論基礎(chǔ)，建立了不確定性條件下的完全市場上的一般均衡理論，成為現(xiàn)代資產(chǎn)定價理論的基礎(chǔ)。（1）理性人對各種決策的結(jié)果具有完全而準(zhǔn)確的了解。（2）理性人具有完全意志能力以保證其效用函數(shù)具有有序性和單調(diào)性。（3）理性人具有充分計算能力。（5）對影響決策的一切因素具有完全信息。（6）理性人進(jìn)行決策不需要任何時間，（7）理性人使用邊際分析方法，（9）理性人的決策不受道德影響。

預(yù)期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎(chǔ)效用理論又稱為期望效用函數(shù)理論，一、預(yù)期效用理論的公理化假設(shè)：人們對不同方案或事件狀態(tài)進(jìn)行價值與效用的辨優(yōu)，二、預(yù)期效用理論的公理化標(biāo)準(zhǔn)。預(yù)期效用理論認(rèn)為人們是風(fēng)險厭惡的,預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上。這些公理化的價值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括優(yōu)勢性、恒定性、傳遞性，三、心理實驗對預(yù)期效用理論的挑戰(zhàn)。

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動態(tài)資產(chǎn)配置的概念是什么？如何分類？：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力，而戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則是在大類資產(chǎn)比例基本確定的基礎(chǔ)上，資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。根據(jù)市場變動情況對投資組合進(jìn)行積極調(diào)整并通過靈活的投資操作獲取超額收益：動態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

資本資產(chǎn)定價模型應(yīng)該如何應(yīng)用？：資本資產(chǎn)定價模型應(yīng)該如何應(yīng)用？資本資產(chǎn)定價模型（Capital Asset Pricing Model 簡稱CAPM）是由美國學(xué)者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，主要研究證券市場中資產(chǎn)的預(yù)期收益率與風(fēng)險資產(chǎn)之間的關(guān)系。

資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件是什么？：資本資產(chǎn)定價模型（Capital Asset Pricing Model 簡稱CAPM）是由美國學(xué)者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，主要研究證券市場中資產(chǎn)的預(yù)期收益率與風(fēng)險資產(chǎn)之間的關(guān)系，資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件：

資本資產(chǎn)定價模型概述是什么？：資本資產(chǎn)定價模型（Capital Asset Pricing Model 簡稱CAPM）是由美國學(xué)者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，主要研究證券市場中資產(chǎn)的預(yù)期收益率與風(fēng)險資產(chǎn)之間的關(guān)系，資本資產(chǎn)定價模型概述：

復(fù)利期間指的是什么？如何計算？：復(fù)利期間指的是什么？復(fù)利期間是指銀行計算未支付現(xiàn)金利率的時間間隔，通常與支付期間相對應(yīng)，支付期間是指兩次支付之間的時間間隔。某個貸款定期支付額的大小與利率和貸款期限的長短有關(guān)。借款者清償一項貸款的時間越長，他她付給銀行的利息也就越多。復(fù)利期間是指銀行計算未支付利率的時間間隔。復(fù)利期間數(shù)量是指一年內(nèi)計算復(fù)利的次數(shù)。以季度作為復(fù)利期間，季度利率就是10%4=2.5%；（2）如果年利率為10%。

證券投資顧問的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理的規(guī)定是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費用，（1）中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理，（3）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度。

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。自然人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃個人的消費和儲蓄行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說一個人將綜合考慮其即期收支、未來收支、可預(yù)期收支及工作、退休時間等因素來決定目前的消費和儲蓄，以保證其消費水平處于預(yù)期的平衡狀態(tài)，家庭生命周期和個人生命周期的區(qū)別：家庭四個階段。形成期、成長期、成熟期、衰老期：

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？理財規(guī)劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議的服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。