客戶理財(cái)價(jià)值觀含義是什么？：客戶理財(cái)價(jià)值觀含義是什么？理財(cái)價(jià)值觀是指能夠影響到理財(cái)行為的理財(cái)目標(biāo)。客戶的理財(cái)價(jià)值觀并不是一成不變的，客戶的理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)行為都處于動(dòng)態(tài)調(diào)整過(guò)程中。理財(cái)價(jià)值觀是價(jià)值觀的一種，它對(duì)個(gè)人理財(cái)方式的選擇起著決定作用。同樣理財(cái)價(jià)值觀也因人而異。理財(cái)價(jià)值觀就是投資者對(duì)不同理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評(píng)價(jià)。理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變投資者的價(jià)值觀，投資者對(duì)不同理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評(píng)價(jià)。

預(yù)測(cè)客戶未來(lái)支出的含義是什么？：預(yù)測(cè)客戶未來(lái)支出的含義是什么？財(cái)政支出預(yù)測(cè)是指通過(guò)對(duì)影響財(cái)政支出的各種因素的調(diào)查和分析研究，對(duì)未來(lái)一定時(shí)期財(cái)政支出規(guī)模和結(jié)構(gòu)所做的預(yù)計(jì)、測(cè)算和推斷。在估計(jì)客戶未來(lái)支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出。（一）滿足客戶基本生活的支出：指在保證客戶正常生活水平不變的情況下，考慮了通貨膨脹后的支出數(shù)額預(yù)測(cè)。（二）客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平：有很多客戶在維持現(xiàn)有消費(fèi)水平的基礎(chǔ)上。

個(gè)人現(xiàn)金流量表的含義是什么？有哪些作用？：個(gè)人現(xiàn)金流量表的含義是什么？現(xiàn)金流量表是財(cái)務(wù)報(bào)表的三個(gè)基本報(bào)告之一，一家機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金（包含銀行存款）的增減變動(dòng)情形?，F(xiàn)金流量表的出現(xiàn)，主要是要反映出資產(chǎn)負(fù)債表中各個(gè)項(xiàng)目對(duì)現(xiàn)金流量的影響，現(xiàn)金流量表可用于分析一家機(jī)構(gòu)在短期內(nèi)有沒(méi)有足夠現(xiàn)金去應(yīng)付開(kāi)銷。國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則第7號(hào)公報(bào)規(guī)范現(xiàn)金流量表的編制。個(gè)人現(xiàn)金流量表用于反映個(gè)人一定時(shí)期的收入與支出情況。現(xiàn)金流量表分為收入、支出和盈余（或赤字）三個(gè)部分。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問(wèn)是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌?chǎng)表現(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

投資者的個(gè)人偏好與無(wú)差異曲線有怎樣的關(guān)系？：投資者的個(gè)人偏好與無(wú)差異曲線有怎樣的關(guān)系？這種期望收益率的増量可認(rèn)為是對(duì)增加風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。這是否滿足投資者個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償要求因人而異。増加的期望收益率恰好能補(bǔ)償增加的風(fēng)險(xiǎn)，増加的期望收益率超過(guò)對(duì)增加風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，（3）同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同。（4）不同無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度不同。其上的投資組合給投資者帶來(lái)的滿意程度就越高。

有效證券組合的含義是什么？有什么特征？：有效證券組合的含義是什么？人們?cè)谒锌尚械耐顿Y組合中進(jìn)行選擇，如果證券組合特征由期望收益率和收益率方差來(lái)表示，可以排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，有效邊界上的不同組合。因而有效組合相當(dāng)于有可能被某位投資者選作最佳組合的候選組合。不同投資者可以在有效邊界上獲得任一位置，這一點(diǎn)所代表的組合在所有可行組合中方差最小，有效證券組合是指（）。排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合后余下的這些組合。

不相關(guān)情形下的組合線的關(guān)系是怎樣的？：不相關(guān)情形下的組合線的關(guān)系是怎樣的？（一）不相關(guān)情形下的組合線：C點(diǎn)為最小方差組合，介于A與B之間的點(diǎn)代表的組合由同時(shí)買入證券A和B構(gòu)成，買入A越多。買入B越少，而A點(diǎn)的東北部曲線上的點(diǎn)代表的組合由賣空B、買入A形成，組合中賣空B越多，組合降低風(fēng)險(xiǎn)的程度由證券間的關(guān)聯(lián)程度決定，即組合線上的組合均是可行的（合法的），則投資者只能在組合線上介于A、B點(diǎn)之間（包括A和B點(diǎn)）獲得ー個(gè)組合

完全正、負(fù)相關(guān)下的組合線的關(guān)系是怎樣的？：完全正、負(fù)相關(guān)下的組合線的關(guān)系是怎樣的？相關(guān)系數(shù)是變量之間相關(guān)程度的指標(biāo)?？傮w相關(guān)系數(shù)用ρ表示,如用期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)描述一種證券，那么任意一種證券都可用在以期望收益率為縱坐標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中的一點(diǎn)來(lái)表示。給定證券A、B的期望收益率和方差，證券A與證券B的不同的關(guān)聯(lián)性將決定A、B的不同形狀的組合線。（一）完全正、負(fù)相關(guān)下的組合線，（二）完全負(fù)相關(guān)下的組合線。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價(jià)模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及二者關(guān)系的精確描述，證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長(zhǎng)型、收入和增長(zhǎng)混合型、貨幣市場(chǎng)型、國(guó)際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最小或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最大化的目標(biāo)。

證券系數(shù)β的含義是什么？如何應(yīng)用？：證券系數(shù)β的含義是什么？β系數(shù)是一種評(píng)估證券系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的工具，用以度量一種證券或一個(gè)投資證券組合相對(duì)總體市場(chǎng)的波動(dòng)性，（一）β系數(shù)反映證券或證券組合對(duì)市場(chǎng)組合方差的貢獻(xiàn)率?？梢宰鳛閱我蛔C券（組合）的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定，（二）反映了證券或組合的收益水平對(duì)市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性β系數(shù)值絕對(duì)值越大。投資者會(huì)選擇β系數(shù)較大的股票，選擇β系數(shù)小的股票,

證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)公眾媒體開(kāi)展業(yè)務(wù)的要求包括哪些內(nèi)容？：證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得吹牛、提前5個(gè)工作日進(jìn)行備案、鼓勵(lì)為公眾傳播證券知識(shí)、不得公開(kāi)做出具體投資建議等內(nèi)容。1. 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，2. 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣吿宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

與證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，相關(guān)規(guī)定對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設(shè)、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理、客戶的告知義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、服務(wù)收費(fèi)這幾個(gè)方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問(wèn)人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)，（2）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。