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銀行卡業(yè)務(wù)有幾點(diǎn)監(jiān)管要求?

幫考網(wǎng)校2020-10-16 17:50:56
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銀行卡業(yè)務(wù)有以下幾點(diǎn)監(jiān)管要求:

1. 銀行卡發(fā)行和管理要遵守相關(guān)法律法規(guī),如《中華人民共和國銀行卡管理?xiàng)l例》等。

2. 銀行卡發(fā)行機(jī)構(gòu)需要對(duì)持卡人的身份信息進(jìn)行核實(shí),并建立完善的客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

3. 銀行卡發(fā)行機(jī)構(gòu)需要對(duì)持卡人的賬戶資金進(jìn)行管理和監(jiān)控,確保賬戶安全。

4. 銀行卡發(fā)行機(jī)構(gòu)需要建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,包括反洗錢、反恐怖融資等方面的防范措施。

5. 銀行卡發(fā)行機(jī)構(gòu)需要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告相關(guān)信息。

6. 銀行卡發(fā)行機(jī)構(gòu)需要對(duì)持卡人的投訴和糾紛進(jìn)行處理,并建立有效的客戶服務(wù)渠道。

7. 銀行卡發(fā)行機(jī)構(gòu)需要對(duì)持卡人的隱私信息進(jìn)行保護(hù),不得泄露或?yàn)E用。
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