2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息包括（）。Ⅰ.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話等Ⅱ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式Ⅲ.投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)Ⅳ.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：（1）公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；（Ⅰ項正確）（2）證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；（3）證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；（Ⅱ項正確）（4）投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)；（Ⅲ項正確）（5）證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。Ⅳ項，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式屬于證券投資顧問服務(wù)協(xié)議包括的內(nèi)容。

2、在個人資產(chǎn)負(fù)債表中，下列屬于負(fù)債項目的有（）。Ⅰ.日常生活開支    Ⅱ.住房貸款Ⅲ.消費(fèi)貸款  Ⅳ.教育支出【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：個人資產(chǎn)負(fù)債表中，負(fù)債項目主要包括信用卡透支、住房貸款（Ⅱ項正確）、汽車貸款、消費(fèi)貸款（Ⅲ項正確）、創(chuàng)業(yè)貸款和其他負(fù)債。而日常生活開支和教育支出屬于個人現(xiàn)金流量表里的支出項目（Ⅰ項、Ⅳ項錯誤）。

3、某投資者期望獲得較高的收益，但又對于高風(fēng)險望而生畏，則他是屬于（）?！具x擇題】

A.風(fēng)險偏好型

B.風(fēng)險畏懼型

C.風(fēng)險厭惡型

D.風(fēng)險中立型

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：根據(jù)客戶對待投資中風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏好型和風(fēng)險中立型。其中，風(fēng)險中立型是指介于風(fēng)險厭惡型和風(fēng)險偏好型投資者，期望獲得較高收益，但對于高風(fēng)險也望而生畏；風(fēng)險偏好型是指對待風(fēng)險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險，重視風(fēng)險分析和規(guī)避，不因風(fēng)險的存在而放棄投資機(jī)會；（選項A不符合題意）風(fēng)險厭惡型是指對待風(fēng)險態(tài)度消極，不愿為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險，非常注重資金安全，極力回避風(fēng)險。（選項C不符合題意）

4、2010年10月2日，中國證監(jiān)會頒布《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問暫行規(guī)定》，進(jìn)一步規(guī)范了（）?！具x擇題】

A.證券投資咨詢

B.財務(wù)顧問

C.證券經(jīng)紀(jì)

D.證券投資顧問

正確答案:A

答案解析:選項A正確：2010年10月2日，中國證監(jiān)會頒布《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問暫行規(guī)定》，進(jìn)一步規(guī)范了證券投資咨詢。

5、技術(shù)分析是以（）為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場上的一切行為都反映在價格變動中。Ⅰ.股價Ⅱ.交易量Ⅲ.宏觀經(jīng)濟(jì)基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)Ⅳ.行業(yè)基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：技術(shù)分析是以股價（Ⅰ項正確）和交易量（Ⅱ項正確）為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場上的一切行為都反映在價格變動中。

6、下列關(guān)于套利定價模型的說法中，正確的有（）。Ⅰ.市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率完全由它所承擔(dān)的因素風(fēng)險決定Ⅱ.期望收益率跟因素風(fēng)險的關(guān)系，可由期望收益率的因素風(fēng)險敏感性的線性函數(shù)所反映Ⅲ.承擔(dān)相同因素風(fēng)險的證券或組合應(yīng)該具有不同的期望收益率Ⅳ.承擔(dān)不同因素風(fēng)險的證券或組合都應(yīng)該具有相同的期望收益率【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：套利定價模型表明：（1）市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率完全由它所承擔(dān)的因素風(fēng)險所決定；（Ⅰ項正確）（2）承擔(dān)相同因素風(fēng)險的證券或證券組合都應(yīng)該具有相同期望收益率；（Ⅲ項、Ⅳ項錯誤）（3）期望收益率與因素風(fēng)險的關(guān)系，可由期望收益率的因素敏感性的線性函數(shù)反映。（Ⅱ項正確）

7、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說法，正確的有（ ）。Ⅰ.失業(yè)保障月數(shù)＝存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出Ⅱ.失業(yè)保障月數(shù)的指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時不會影響生活，可審慎地尋找下一個適合的工作Ⅲ.最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是一個月，能維持三個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)Ⅳ.應(yīng)急資金管理應(yīng)以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力：失業(yè)保障月數(shù)＝存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出，該指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時不會影響生活，可審慎地尋找下一個適合的工作。最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個月，能維持六個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

8、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法中，正確的有（）。Ⅰ.禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用Ⅱ .證券公司提供證券投資顧問服務(wù)，可采取差別傭金方式收取服務(wù)報酬Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資Ⅳ.證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用（Ⅱ項正確）；證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收?。á繇椪_）；禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用（Ⅰ項正確）；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資（Ⅲ項正確）。

9、（）是指利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對沖特性進(jìn)行風(fēng)險對沖?！具x擇題】

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險對沖

B.市場對沖

C.自我對沖

D.系統(tǒng)性風(fēng)險對沖

正確答案:C

答案解析:選項C正確：自我對沖是指利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對沖特性進(jìn)行風(fēng)險對沖。

10、投資顧問業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)（）。Ⅰ.另設(shè)回訪機(jī)制Ⅱ.全面回訪Ⅲ.回訪留痕或參照Ⅳ.隨機(jī)抽樣回訪【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：投資顧問業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：（1）另設(shè)回訪機(jī)制；（Ⅰ項正確）（2）全面回訪；（Ⅱ項正確） （3）回訪留痕或參照。（Ⅲ項正確）