2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶回訪相關(guān)資料保存不少于（）年。 【選擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存?？蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少3年。

2、下列關(guān)于資本市場線經(jīng)濟(jì)意義的說法中，正確的有（）。Ⅰ.無風(fēng)險(xiǎn)利率部分是由時(shí)間創(chuàng)造的Ⅱ.無風(fēng)險(xiǎn)利率部分是對放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)部分與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的大小成正比Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)部分與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的大小成反比【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：資本市場線方程對有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述。 有效組合的期望收益率由兩部分構(gòu)成：（1）無風(fēng)險(xiǎn)利率，它是由時(shí)間創(chuàng)造的（Ⅰ項(xiàng)正確），是對放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償（Ⅱ項(xiàng)正確）；（2）風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，是對承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的大小成正比。（Ⅲ項(xiàng)正確）

3、金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。Ⅰ.貨幣互換Ⅱ.利率互換Ⅲ.股權(quán)互換Ⅳ.匯率互換【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括貨幣互換（Ⅰ項(xiàng)正確）、利率互換（Ⅱ項(xiàng)正確）、股權(quán)互換（Ⅲ項(xiàng)正確）、信用違約互換等。

4、客戶的常規(guī)性收入包括（）。Ⅰ.租金收入 Ⅱ.獎(jiǎng)金 Ⅲ.股票投資收益 Ⅳ.工資 Ⅴ.津貼 【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：常規(guī)性收入，也可稱為經(jīng)常性收入、持久性收入，是人們可以預(yù)料的能夠長期連續(xù)獲得的常規(guī)性收入，一般是在上一年收入的基礎(chǔ)上作出合理的預(yù)期，如工資（Ⅳ項(xiàng)正確）、獎(jiǎng)金（Ⅱ項(xiàng)正確）和津貼（Ⅴ項(xiàng)正確）、股票和債券投資收益（Ⅲ項(xiàng)正確）、銀行存款利息和租金收入（Ⅰ項(xiàng)正確）等。

5、保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)包括（）。Ⅰ.儲(chǔ)蓄投資Ⅱ.財(cái)產(chǎn)安排Ⅲ.遺產(chǎn)規(guī)劃Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)保障【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：保險(xiǎn)規(guī)劃是研究風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的問題保險(xiǎn)能夠給一個(gè)家庭提供財(cái)務(wù)安全保障，當(dāng)家庭失去主要收入來源時(shí)，憑借保險(xiǎn)的保障功能依然可以維持家人生活的穩(wěn)定。此外，家庭配置保險(xiǎn)產(chǎn)品，還可以實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄投資、財(cái)產(chǎn)安排、遺產(chǎn)規(guī)劃等目的。

6、市場組合方差是市場中每種證券組合協(xié)方差的（）?！具x擇題】

A.加權(quán)平均值

B.調(diào)和平均值

C.算術(shù)平均值

D.幾何平均值

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：市場組合方差是市場中每一證券（或組合）協(xié)方差的加權(quán)平均值，加權(quán)值是單一證券（或組合）的投資比例。

7、下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中，正確的有（）。Ⅰ. 無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線Ⅱ. 每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇Ⅲ. 不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同Ⅳ. 無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高【組合型選擇題】

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：無差異曲線都具有如下六個(gè)特點(diǎn)：（1） 無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）每個(gè)投資者的無差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）同一條無差異曲線上 的組合給投資者帶來的滿意程度相同；（4）不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同；（Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤）（5）無差異曲線的位置越高，其上的投資組給投資者帶來的滿意程度就越高；（Ⅳ項(xiàng)正確）（6）無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱。

8、以下指標(biāo)中（）數(shù)值越高說明金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性越差?！具x擇題】

A.大額負(fù)債依賴度

B.核心存款比例

C.貸款總額與核心存款比率

D.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：貸款總額與核心存款比率數(shù)值越高說明金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性越差。

9、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源不同可以分為（）。Ⅰ.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場利率變動(dòng)的不確定性導(dǎo)致的損失的可能性。利率波動(dòng)會(huì)直接導(dǎo)致證券投資資產(chǎn)價(jià)值的變化。利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源不同，分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)和基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)。

10、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律和行政法規(guī)規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┍O(jiān)管措施。Ⅰ.出具警示函Ⅱ.責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)Ⅲ.監(jiān)管談話  Ⅳ.責(zé)令改正【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正（Ⅳ項(xiàng)正確）、監(jiān)管談話（Ⅲ項(xiàng)正確）、出具警示函（Ⅰ項(xiàng)正確）、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)（Ⅱ項(xiàng)正確）、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。