2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。Ⅰ. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施Ⅱ. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認Ⅲ. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項Ⅳ. 證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施；（Ⅰ項正確）證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認；（Ⅱ項正確）證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項；（Ⅲ項正確）根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。（Ⅳ項錯誤）

2、下列關(guān)于指數(shù)策略和免疫策略的說法中，正確的有（）。Ⅰ.指數(shù)策略和免疫策略都假定市場價格是公平的均衡交易價格Ⅱ.指數(shù)策略和免疫策略處理利率暴露風(fēng)險的方式完全相同Ⅲ.指數(shù)策略和免疫策略的區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險的方式不同Ⅳ.免疫策略試圖建立一個幾乎是零風(fēng)險的債券資產(chǎn)組合【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：指數(shù)策略和免疫策略都假定市場價格是公平的均衡交易價格（Ⅰ項正確）：它們的區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險的方式不同（Ⅲ項正確），債券指數(shù)資產(chǎn)組合的風(fēng)險報酬結(jié)構(gòu)與所追蹤的債券市場指數(shù)的風(fēng)險報酬結(jié)構(gòu)近似；而免疫策略則試圖建立一個幾乎是零風(fēng)險的債券資產(chǎn)組合（Ⅳ項正確）。在這個組合中，市場利率的變動對債券組合的表現(xiàn)幾乎毫無影響。

3、證券投資顧問應(yīng)公平維護客戶利益，不得（）。Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益Ⅳ.提供證券投資顧問服務(wù)，維護客戶合法權(quán)益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：證券公司及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當忠實客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益（Ⅰ項正確），不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益（Ⅱ項正確），不得為特定客戶利益損害其他客戶利益（Ⅲ項正確）。

4、因債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險屬于（）?！具x擇題】

A.系統(tǒng)風(fēng)險

B.非系統(tǒng)風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:選項C正確：信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險；選項A不符合題意：系統(tǒng)風(fēng)險是影響所有資產(chǎn)的、不能通過資產(chǎn)組合而消除的風(fēng)險；選項B不符合題意：非系統(tǒng)風(fēng)險又稱非市場風(fēng)險或可分散風(fēng)險。是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性；選項D不符合題意：市場風(fēng)險指在證券市場中因股市價格、利率、匯率等的變動而導(dǎo)致價值未預(yù)料到的潛在損失的風(fēng)險。

5、下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有（）。Ⅰ. 要定出追蹤的差異金額或比率門檻Ⅱ. 依據(jù)預(yù)算的分類個別分析Ⅲ. 如果實在無法降低支出，就要設(shè)法增加收入Ⅳ. 細目差異的重要性大于總額差異【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：差異分析應(yīng)注意的要點如下：（1）總額差異的重要性大于細目差異；（Ⅳ項錯誤）（2）要定出追蹤的差異金額或比率門檻；（Ⅰ項正確）（3）依據(jù)預(yù)算的分類個別分析；（Ⅱ項正確）（4）剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個重點項目改善；（5）如果實在無法降低支出， 就要設(shè)法增加收入。（Ⅲ項正確）

6、在市場風(fēng)險管理的久期分析中，當久期缺口為（）時，如果市場利率下降，流動性也隨之減弱；如果市場利率上升，流動性也隨之增強?！具x擇題】

A.正值

B.負值

C.零

D.大于等于零

正確答案:B

答案解析:選項B正確：市場風(fēng)險管理中的久期缺口可以用來評估利率變化對投資機構(gòu)某個時期的流動性狀況的影響。其中，當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，流動性也隨之減弱；如果市場利率上升，流動性也隨之增強。

7、下列屬于完全壟斷型市場特點的有（）。Ⅰ.壟斷者能夠根據(jù)市場的供需情況制定理想的價格和產(chǎn)量Ⅱ.壟斷者在制定產(chǎn)品的價格與生產(chǎn)數(shù)量方面的自由性是有限度的Ⅲ.產(chǎn)品同種但不同質(zhì)Ⅳ.企業(yè)是價格的接受者【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項Ｃ正確：完全壟斷型市場的特點：（1）市場被獨家企業(yè)所控制；（2）產(chǎn)品沒有或缺少相近的替代品；（Ⅲ項錯誤）（3）壟斷者能夠根據(jù)市場的供需情況制定理想的價格和產(chǎn)量，在高價少銷和低價多銷之間進行選擇，以獲取最大的利潤；（Ⅰ項正確、Ⅳ項錯誤）（4）壟斷者在制定產(chǎn)品的價格與生產(chǎn)數(shù)量方面的自由性是有限度的， 要受到反壟斷法和政府管制的約束。（Ⅱ項正確）

8、道氏認為價格的趨勢主要分為三種，三種趨勢的劃分為其后出現(xiàn)的（）打下了基礎(chǔ)。【選擇題】

A.波浪理論

B.切線理論

C.K線理論

D.指標理論

正確答案:A

答案解析:選項A正確：道氏認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是，我們最終可以將它們分為三種趨勢，即主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。三種趨勢的劃分為其后出現(xiàn)的波浪理論打下了基礎(chǔ)。

9、下列不得列入個人/家庭的現(xiàn)金流量表中的是（）。【選擇題】

A.工資薪金

B.資本利得

C.日常生活開支

D.汽車貸款

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：資產(chǎn)負債表衡量的是個人/家庭在某一時點上的資產(chǎn)和負債狀況。個人現(xiàn)金流量表反映客戶一定時期的收入與支出情況。汽車貸款屬于客戶某一時點的負債，應(yīng)被列入資產(chǎn)負債表。

10、“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有（）。Ⅰ.投資者信息不對稱、不完全Ⅱ.推卸責(zé)任的需要Ⅲ.減少恐懼的需要Ⅳ.缺乏知識經(jīng)驗以及其他的一些個性方面的特征【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的，其發(fā)生的原因可以歸納為以下幾個方面：（1）投資者信息不對稱、不完全。模范他人的行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本（Ⅰ項正確）；（2）推卸責(zé)任的需要（Ⅱ項正確）；（3）減少恐懼的需要（Ⅲ項正確）；（4）缺乏知識經(jīng)驗以及其他的一些個性方面的特征（Ⅳ項正確）。