2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類，可分為（）。Ⅰ.基本信息Ⅱ.財(cái)務(wù)信息Ⅲ.個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)Ⅳ.誠信信息【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類，可分為：基本信息（Ⅰ項(xiàng)正確） 、財(cái)務(wù)信息（Ⅱ項(xiàng)正確） 、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)（Ⅲ項(xiàng)正確）。

2、從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）?！具x擇題】

A.投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低

B.投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)

C.投資工具的收益較高

D.投資工具的流動(dòng)性較好

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：為客戶制定根據(jù)其理財(cái)目標(biāo)和自身情況的投資計(jì)劃，并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡選擇，更是為客戶不同時(shí)期的理財(cái)目標(biāo)而設(shè)計(jì)的，實(shí)現(xiàn)既定的理財(cái)目標(biāo)和預(yù)期收益是最好的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

3、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、（）和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式?！具x擇題】

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

4、下列關(guān)于貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。Ⅰ.貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)通常應(yīng)小于單個(gè)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的加總Ⅱ.將信貸資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.將信貸資產(chǎn)分散于負(fù)相關(guān)的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.相對于單筆貸款業(yè)務(wù)，貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)識別中應(yīng)更多的關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素Ⅴ.貸款組合的各單筆貸款之間沒有相關(guān)性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：V項(xiàng)，貸款組合的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性。

5、在研究某地區(qū)工業(yè)發(fā)展水平時(shí)，該地區(qū)全部工業(yè)企業(yè)構(gòu)成一個(gè)總體，而從該地區(qū)所有工業(yè)企業(yè)里選取的部分工業(yè)企業(yè)組成（）。【選擇題】

A.總體

B.個(gè)體

C.部分

D.樣本

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)Ｄ正確：樣本是指從總體中抽取部分個(gè)體組成的集合。

6、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識別的說法中，正確的有（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)識別就是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)識別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)Ⅲ.通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)證券投資業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)Ⅳ.分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：風(fēng)險(xiǎn)識別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)（Ⅱ項(xiàng)正確），其中，感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)證券投資業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)（Ⅲ項(xiàng)正確）；分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律（Ⅳ項(xiàng)正確）。

7、可保利益是指投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益?？杀＠鎽?yīng)該符合的要求有（）。Ⅰ.必須是法律認(rèn)可的利益Ⅱ.必須是客觀存在的利益Ⅲ.可以是想象中的利益Ⅳ.必須是可以衡量的利益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：可保利益應(yīng)該符合三個(gè)要求：（1）必須是法律認(rèn)可的利益。如果投保人投保的利益的取得或者保留不合法甚至違法，那么這種利益不能成為可保利益；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）必須是客觀存在的利益。如果投保人投保的利益不確定，或者僅僅只是一種預(yù)期，就不能成為一種可保利益；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）必須是可以衡量的利益。這樣才能確定保險(xiǎn)標(biāo)的大小，并以此來確定保險(xiǎn)金額。（Ⅳ項(xiàng)正確）

8、證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶回訪相關(guān)資料保存不少于（）年。 【選擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存?？蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少3年。

9、在制定投資規(guī)劃中，證券投資顧問需要對家庭的資產(chǎn)負(fù)債情況進(jìn)行分析時(shí)，下列（）屬于流動(dòng)負(fù)債?！具x擇題】

A.汽車貸款

B.教育貸款

C.住房抵押貨款

D.信用卡貸款

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：流動(dòng)負(fù)債是指將在1年（含1年）或者超過1年的一個(gè)營業(yè)周期內(nèi)償還的債務(wù)，包括短期借款、應(yīng)付賬款、應(yīng)交稅金和1年內(nèi)到期的長期借款等。信用卡貸款的還款期限一般不能超過1年，屬于流動(dòng)負(fù)債項(xiàng)目，另外，暖氣費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、房產(chǎn)稅、所得稅等也屬于流動(dòng)負(fù)債項(xiàng)目；選項(xiàng)ABC汽車貨款、教育貨款和住房抵押貨款的還款期限通常都超過1年，屬于長期負(fù)債項(xiàng)目。

10、當(dāng)有很大把握預(yù)測牛市到來時(shí)，應(yīng)選擇那些（）的證券組合?！具x擇題】

A.高β系數(shù)

B.低β系數(shù)

C.β系數(shù)等于1

D.β系數(shù)等于0

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券市場線表明，β系數(shù)反應(yīng)證券或組合對市場變化的敏感性。在市場處于牛市時(shí)，在估值優(yōu)勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數(shù)較高的證券，以期獲得較高的收益；而在市場動(dòng)蕩，未來趨勢不明顯的階段，選擇β系數(shù)較低的證券。高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者（風(fēng)險(xiǎn)偏好者）會選擇β系數(shù)較高的證券；低風(fēng)險(xiǎn)承受能力者（風(fēng)險(xiǎn)厭惡者）會選擇β系數(shù)較低的證券。