2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶的理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，具體有（）。Ⅰ.投資渠道偏好Ⅱ.知識(shí)結(jié)構(gòu)Ⅲ.生活方式Ⅳ.個(gè)人性格【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶的理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，這些因素主要包括投資渠道偏好、生活方式、知識(shí)結(jié)構(gòu)和個(gè)人性格。

2、下列屬于商品價(jià)格波動(dòng)影響因素的有（）。  ；  ；Ⅰ.商品市場(chǎng)的供求狀況Ⅱ.國(guó)家經(jīng)濟(jì)形勢(shì)Ⅲ.投資者的投機(jī)行為  ；Ⅳ.證券市場(chǎng)行情【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指投資者所持有的各類商品及其衍生頭寸由于商品價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。商品價(jià)格波動(dòng)取決于國(guó)家的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)（Ⅱ項(xiàng)正確）、商品市場(chǎng)的供求狀況（Ⅰ項(xiàng)正確）、國(guó)際投資者的投機(jī)行為等（Ⅲ項(xiàng)正確）。

3、根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置，積極增加投資組合價(jià)值的是（）?！具x擇題】

A.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

B.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

C.動(dòng)態(tài)性資產(chǎn)配置

D.調(diào)整性資產(chǎn)配置

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價(jià)值的積極策略；選項(xiàng)A不符合題意：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略通常是一些基于對(duì)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略；選項(xiàng)B不符合題意：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略是指著眼較長(zhǎng)投資期限，追求收益與風(fēng)險(xiǎn)最佳匹配的投資策略。

4、證券組合管理特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ.投資的分散性Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配性Ⅲ.收益最大化Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)分散性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券組合管理特點(diǎn)主要表現(xiàn)在兩方面：（1）投資的分散性。證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而降低，只要證券收益之間不是完全正相關(guān)，分散化就可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，使證券組合的投資風(fēng)險(xiǎn)趨于市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)水平。因此，組合管理強(qiáng)調(diào)構(gòu)成組合的證券應(yīng)多元化；（2）風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配性。證券組合理論認(rèn)為，投資收益是對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)越小，收益越低。因此，組合管理強(qiáng)調(diào)投資的收益目標(biāo)應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)的承受能力相適應(yīng)。

5、以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ.實(shí)物投資稱間接投資，指對(duì)有形資產(chǎn)的投資。Ⅱ.投資的特征是用確定的現(xiàn)值犧牲換取可能的不確定的（有風(fēng)險(xiǎn)的）未來收益Ⅲ.金融投資也稱直接投資，指對(duì)各種金融合約的投資Ⅳ.投資者對(duì)投資產(chǎn)品收益比風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)更重視【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：實(shí)物投資稱直接投資，指對(duì)有形資產(chǎn)的投資；（Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤）金融投資也稱間接投資，指對(duì)各種金融合約的投資；（Ⅲ項(xiàng)說法錯(cuò)誤）投資的特征對(duì)投資產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)都需重視。（Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤）

6、（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果?！具x擇題】

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果。

7、根據(jù)個(gè)人生命周期理論，自完成學(xué)業(yè)開始工作并領(lǐng)取第一份報(bào)酬開始進(jìn)入（）。【選擇題】

A.探索期

B.建立期

C.穩(wěn)定期

D.維持期

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：自完成學(xué)業(yè)開始工作并領(lǐng)取第一份報(bào)酬開始，真正意義上的個(gè)人理財(cái)生涯才開始。這個(gè)時(shí)期由于剛工作，收入基數(shù)較低，還沒有足夠的資金與經(jīng)驗(yàn)從事投資，無法獲得投資性收入，屬于建立期。

8、線形圖一般以（）為縱坐標(biāo)?！具x擇題】

A.股價(jià)

B.交易時(shí)間

C.賣出價(jià)

D.買入價(jià)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：線形圖一般以股價(jià)頻率即交易時(shí)間為橫坐標(biāo)，以股價(jià)為縱坐標(biāo)。

9、下列關(guān)于年金的計(jì)算公式中，正確的有（）。Ⅰ. 期末年金現(xiàn)值的計(jì)算公式：Ⅱ. 期初年金現(xiàn)值的計(jì)算公式：Ⅲ. 期末年金終值的計(jì)算公式：Ⅳ. 期初年金終值的計(jì)算公式：【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：期末年金現(xiàn)值的計(jì)算公式：（Ⅰ項(xiàng)正確）；期初年金現(xiàn)值的計(jì)算公式：（Ⅱ項(xiàng)正確）；期末年金終值的計(jì)算公式：（Ⅲ項(xiàng)正確）；期初年金終值的計(jì)算公式：（Ⅳ項(xiàng)正確）。

10、阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購(gòu)房計(jì)劃，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭屬于（）?！具x擇題】

A.成熟期

B.成長(zhǎng)期

C.形成期

D.穩(wěn)定期

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：家庭的生命周期一般可分為：（1）形成期，是指從結(jié)婚到子女嬰兒期；（2）成長(zhǎng)期，是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立；（3）成熟期，是子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休；（4）衰老期，是夫妻雙方退休到一方過世。該題中，阮先生家庭人員數(shù)目固定，3歲的女兒沒有開始學(xué)業(yè)，有購(gòu)房計(jì)劃并且可積累的資產(chǎn)逐年增加，因此屬于家庭生命周期中的成長(zhǎng)期。