- 單選題商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，其中不包括（ ）。
- A 、不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的從業(yè)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)，銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
- B 、商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的
- C 、違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
- D 、商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售時(shí)符合客戶利益原則的
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參考答案【正確答案：C】
違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的屬于行政監(jiān)管措施與行政處罰。不屬于民事責(zé)任。
您可能感興趣的試題- 1 【多選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列( )情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。
- A 、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的
- B 、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的
- C 、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的
- D 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
- E 、將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的
- 2 【多選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列( )情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理。
- A 、違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
- B 、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
- C 、泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
- D 、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
- E 、建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的
- 3 【多選題】商業(yè)銀行開展的下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，適用于報(bào)告制的有( )。
- A 、保證收益理財(cái)計(jì)劃
- B 、為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而涉及的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品
- C 、需經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)較大的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
- D 、為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而涉及的具有非保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品
- E 、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
- 4 【多選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),下列情形應(yīng)予以禁止的有( )。
- A 、不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料
- B 、向客戶披露理財(cái)產(chǎn)品的有關(guān)投資管理信息
- C 、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢活動(dòng)
- D 、泄露客戶個(gè)人交易信息
- E 、為客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示
- 5 【多選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰（ ）。
- A 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
- B 、將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的
- C 、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的
- D 、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的
- E 、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的
- 6 【單選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)可依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理。其中不包括（ ）。
- A 、泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
- B 、違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
- C 、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
- D 、不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
- 7 【單選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。其中不包括（ ）。
- A 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
- B 、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的
- C 、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的
- D 、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
- 8 【單選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，下列行為中須追究責(zé)任人的刑事責(zé)任的是（）。
- A 、未按規(guī)定提示風(fēng)險(xiǎn)
- B 、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢活動(dòng)
- C 、銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)產(chǎn)品
- D 、提供虛假的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)
- 9 【多選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（ ）的情形，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
- B 、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
- C 、泄漏客戶資料造成嚴(yán)重后果的
- D 、未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，造成銀行重大損失的
- E 、違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
- 10 【多選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（）的情形，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
- B 、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
- C 、泄漏客戶資料造成嚴(yán)重后果的
- D 、未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，造成銀行重大損失的
- E 、違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
熱門試題換一換
- 外資獨(dú)資銀行、合資銀行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。( )
- 物價(jià)水平和社會(huì)商品可供量同貨幣需求成正比，但是貨幣流通速度與貨幣需求成反比。
- 下列屬于短期金融工具的有（）。
- 以下不屬于客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì)原因的是（）。
- 我國也已經(jīng)加入FATF。
- 我國第一家入選全球系統(tǒng)重要性銀行的是（）。
- 開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括（ ）。
- 在個(gè)人住房貸款中,貸款審批環(huán)節(jié)的主要業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)不包括（）。
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