證券從業(yè)資格
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首頁 證券從業(yè)資格考試 題庫 正文
  • 組合型選擇題 在維護普通投資者利益方面,《證券期貨投資者適當性管理辦法》做出了()要求。 Ⅰ.要求經(jīng)營機構必須對普通投資者進行分類管理,并按照普通投資者的分類與產品、服務的風險等級進行匹配 Ⅱ.在銷售和服務過程中,對普通消費者實行有別于專業(yè)投資者的告知和風險警示 Ⅲ.對普通投資者與經(jīng)營機構發(fā)生糾紛時,舉證責任的劃分,也實行了舉證責任倒置 Ⅳ.對于是否落實投資者適當性工作,有經(jīng)營機構進行舉證 
  • A 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案

【正確答案:D】

選項D正確:考查《證券期貨投資者適當性管理辦法》的相關內容。從投資者角度來看,該管理辦法將投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者,要求經(jīng)營機構必須對普通投資者進行分類管理,并按照普通投資者的分類與產品、服務的風險等級進行匹配,同時在銷售和服務過程中,對普通投資者實行有別于專業(yè)投資者的告知和風險警示義務。對于普通投資者與經(jīng)營機構發(fā)生糾紛時,在舉證責任的劃分上,也實行了舉證責任倒置,對于是否落實投資者適當性工作,由經(jīng)營機構進行舉證。從經(jīng)營機構角度來看,該管理辦法要求經(jīng)營機構對投資進行分類評估和分類管理,為經(jīng)營機構提供差異化服務奠定了基礎,同時確立了監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產品名錄指引、經(jīng)營機構制定具體分級標準的層層把關、嚴控風險的產品分級機制。

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