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首頁(yè)證券投資顧問考試題庫(kù)正文
  • 組合型選擇題下列關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是()。 I.制訂了完整的投資計(jì)劃,需要不斷地評(píng)估投資策略和方法,保障投資計(jì)劃的可行性,通常每2年做一次投資總結(jié) II.只要國(guó)家政策不改變,就無需重新審視投資計(jì)劃,確定新的投資方案 III.如果客戶愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越小,則投資的潛在收益率也就越高 IV.實(shí)施投資計(jì)劃時(shí),要對(duì)投資商品進(jìn)行緊密的跟蹤,在偏離客戶的期望時(shí)要做詳細(xì)的記錄,最大限度地控制風(fēng)險(xiǎn),減少不必要的損失
  • A 、I、II、III
  • B 、I、II
  • C 、II、III、IV
  • D 、III、IV

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參考答案

【正確答案:A】

I項(xiàng),制訂了完整的投資計(jì)劃,需要不斷地評(píng)估投資策略和方法,保障投資計(jì)劃的可行性,通常每半年或每年做一次投資總結(jié)。
II項(xiàng),當(dāng)國(guó)家政策和相關(guān)法律、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融商品等客觀環(huán)境改變時(shí),需要重新審視投資計(jì)劃,并確定新的投資方案。
III項(xiàng),如果客戶愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越大,則投資的潛在收益率也就越高
制訂了完整的投資計(jì)劃,需要不斷地評(píng)估投資策略和方法,保障投資計(jì)劃的可行性。通常每半年或每年做一次投資總結(jié)。
當(dāng)國(guó)家政策和相關(guān)法律、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融商品等客觀環(huán)境改變時(shí),需要重新審視投資計(jì)劃,并確定新的投資方案。
從業(yè)人員一般通過風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試以及根據(jù)客戶的年齡與資產(chǎn)狀況判斷其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。通常,如果愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越大,投資的潛在收益率也就越高。

實(shí)施投資計(jì)劃時(shí),要對(duì)投資商品進(jìn)行緊密的跟蹤,在偏離客戶的期望時(shí)要做詳細(xì)的記錄,最大限度地控制風(fēng)險(xiǎn),減少不必要的損失。

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