- 多選題商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的（ ）進行評估，并明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
- A 、信用狀況
- B 、經(jīng)營管理能力
- C 、市場投資能力
- D 、風(fēng)險處置能力
- E 、資源配置能力
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參考答案【正確答案：A,B,C,D】
《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第五十二條 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風(fēng)險處置能力等進行評估（選項ABCD正確），并明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
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- A 、對產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風(fēng)險處置能力等進行評估
- B 、商業(yè)銀行提供的理財產(chǎn)品組合中如包括代理銷售產(chǎn)品，應(yīng)對所代理的產(chǎn)品進行充分的分析，對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)進行必要的驗證
- C 、商業(yè)銀行在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時，應(yīng)進行充分的風(fēng)險揭示，并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報告的材料及時向中國銀行業(yè)協(xié)會報告
- D 、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料
- 2 【單選題】商業(yè)銀行開展的個人理財業(yè)務(wù)，由銀行業(yè)監(jiān)管管理機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定實施處罰的行為不包括( )。
- A 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的
- B 、未按規(guī)定進行客戶評估的
- C 、商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作的
- D 、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的
- 3 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)晶時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的( )等進行評估，并明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
- A 、信用狀況
- B 、經(jīng)營管理能力
- C 、市場投資能力
- D 、社會影響能力
- E 、風(fēng)險預(yù)測能力
- 4 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有( )情形之一，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理辦法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失
- B 、未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實際落實風(fēng)險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的
- C 、泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
- D 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
- E 、未按規(guī)定進行客戶評估的
- 5 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)( )批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。
- A 、中國人民銀行
- B 、中國銀行業(yè)協(xié)會
- C 、國務(wù)院
- D 、銀監(jiān)會
- 6 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的（ ）進行評估，并明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
- A 、信用狀況
- B 、經(jīng)營管理能力
- C 、市場投資能力
- D 、風(fēng)險處置能力
- E 、資源配置能力
- 7 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的（）進行評估。
- A 、信用狀況
- B 、經(jīng)營管理能力
- C 、市場投資能力
- D 、市場占有率
- E 、風(fēng)險處置能力
- 8 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，下列做法不正確的是（ ）。
- A 、對產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風(fēng)險處置能力等進行評估
- B 、為加強合作雙方的信任，只需對所代理的產(chǎn)品進行一定程度的分析，并對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)進行大致的推測即可
- C 、商業(yè)銀行在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時，應(yīng)進行充分的風(fēng)險揭示，提供必要的舉例說明，并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報告的材料及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告
- D 、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料
- 9 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的（ ）進行評估。
- A 、信用狀況
- B 、經(jīng)營管理能力
- C 、市場投資能力
- D 、風(fēng)險處置能力
- E 、風(fēng)險承受能力
- 10 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的（ ）進行評估，并明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
- A 、信用狀況
- B 、經(jīng)營管理能力
- C 、市場投資能力
- D 、風(fēng)險處置能力
- E 、資源配置能力
熱門試題換一換
- 保險規(guī)劃的基本功能是（）。
- 我國第一家入選全球系統(tǒng)重要性銀行的是（）。
- 某一國家或地區(qū)出現(xiàn)經(jīng)濟、政治、社會動蕩等國別風(fēng)險事件或出現(xiàn)該事件的概率較高，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，對該國家或地區(qū)的貸款本息或投資仍然可能無法收回，或只能收回極少部分，這個國家屬于（ ）。
- 根據(jù)我國《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證人( )。
- 信用證是指開證銀行應(yīng)申請人(買方)的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的、在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件。
- 保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)開展保險業(yè)務(wù)產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險人承擔(dān)。
- 經(jīng)貸款人同意,個人的貸款可以展期,一年以內(nèi)(含)的個人貸款,展期期限累計不得超過（ ）。
- 某銀行部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度，則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是( )。
- 國際收支是影響匯率變動的最重要的因素。
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