2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、2008年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（ ）階段?！締芜x題】

A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期

B.證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段

C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段

D.行業(yè)快速發(fā)展階段

正確答案:C

答案解析:我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個(gè)階段：
①萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985~1997年）；
②證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段（1998～2002年）；
③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003~2008年）；
④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008年至今）。

2、合規(guī)管理的（ ）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。【單選題】

A.公正性

B.協(xié)調(diào)性

C.獨(dú)立性

D.健全性

正確答案:B

答案解析:

合規(guī)管理的基本原則包括，獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。

B項(xiàng)符合題意：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及臨管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消；

A項(xiàng)不符合題意：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告；

C想不符合題意：獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)；

D項(xiàng)不符合題意：健全性是內(nèi)部控制的原則，它是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

3、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（ ）?！締芜x題】

A.50萬份或100萬份

B.30萬份或50萬份

C.30萬份或80萬份

D.50萬份或80萬份

正確答案:A

答案解析:投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。

4、下列（ ）不屬于投資者教育的基本原則。【單選題】

A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B.投資者教育可以被視為是對(duì)市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育沒有一個(gè)固定的模式

D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)

正確答案:B

答案解析:投資者教育的基本原則包括：
（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。
（2）投資者教育不能被視為是對(duì)市場參與者監(jiān)管工作的替代。
（3）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（4）投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。
（5）不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。
（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

5、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象；交易型開放式指數(shù)基金是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象；本質(zhì)上是一種指數(shù)基金；可以進(jìn)行套利交易。

6、【單選題】

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

正確答案:C

答案解析:金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

7、

證券市場監(jiān)管的原則不包括以下哪項(xiàng)（ ）。

A.依法監(jiān)管原則

B.保護(hù)發(fā)行人原則

C.“三公”原則

D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則

正確答案:B

答案解析:證券市場監(jiān)管的原則是依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者原則、“三公”原則、監(jiān)督與自律相結(jié)合原則。

8、

基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括( )。

A.加權(quán)平均份額上期利潤

B.期末基金份額凈值

C.加權(quán)平均凈值利潤率

D.本期份額凈值增長率

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。
基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計(jì)凈值增長率等。

9、在對(duì)貨幣基金進(jìn)行宣傳推介時(shí)，可以使用的表述有( )?！締芜x題】

A.貨幣基金只投資央票等短期債券，盈利有保障

B.貨幣基金等同銀行存款

C.不保證基金一定盈利或最低收益

D.貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

正確答案:C

答案解析:宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，不保證基金一定盈利或最低收益。推介保本基金的，也應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)。說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

10、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》?！締芜x題】

A.2010，中國證監(jiān)會(huì)

B.2010，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.2009，中國證監(jiān)會(huì)

D.2009，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：2009年年底、2010年年初中國證監(jiān)會(huì)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)相繼發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。