2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、以下不屬于基金銷售機構(gòu)對專業(yè)投資者進行細化分類可以根據(jù)的專業(yè)投資者的因素的是（）?！締芜x題】

A.業(yè)務(wù)資格

B.誠信狀況

C.投資實力

D.投資經(jīng)歷

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。

2、與國內(nèi)股票基金相比，國外股票基金所特有的風險是（ ）?！締芜x題】

A.通貨膨脹風險

B.匯率風險

C.市場風險

D.利率風險

正確答案:B

答案解析:按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。國內(nèi)股票基金以本國股票市場為投資場所，投資風險主要受國內(nèi)市場的影響。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風險。

3、基金合同的主要內(nèi)容包括（ ）?！締芜x題】

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風險警示內(nèi)容

正確答案:A

答案解析:公開募集基金的基金合同應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

1.募集基金的目的和基金名稱；2.基金管理人、基金托管人的名稱和住所；3.基金的運作方式；4.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；5.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；6.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；7.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；8.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；9.基金收益分配原則、執(zhí)行方式；10.基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；11.與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；12.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；13.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；14.基金募集未達到法定要求的處理方式；15.基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；16.爭議解決方式；17.當事人約定的其他事項。

基金招募說明書應(yīng)當包括下列內(nèi)容：1.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；2.基金管理人、基金托管人的基本情況；3.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；4.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱；6.出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；7.基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例；8.風險警示內(nèi)容；9.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。B、C、D項屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

4、

下列不是基金市場營銷特征的有（）

A.持續(xù)性

B.適用性

C.規(guī)范性

D.廣泛性

正確答案:D

答案解析:基金市場營銷的特征是規(guī)范性、 服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性

5、

根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（）。

A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能

B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險

正確答案:D

答案解析:D項正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。
根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能；使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。