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基金法規(guī)中各種資料的保存期限分別是多久?
幫考網(wǎng)校2020-02-19 16:58
基金法規(guī)中各種資料的保存期限分別是多久?

在基金法律法規(guī)中對各種相關(guān)資料的保存有不同的規(guī)定,各種資料的保存方式和期限也各有不同,今天幫考網(wǎng)就給各位考生整理出來了。

1.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料??蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年,與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15 年。

2.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定,基金銷售機構(gòu)應建立完善的檔案管理制度,妥善保管相關(guān)業(yè)務資料??蛻羯矸葙Y料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年,交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。系統(tǒng)數(shù)據(jù)應逐日備份并異地妥善存放,系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

3.《證券投資基金銷 售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》規(guī)定,系統(tǒng)數(shù)據(jù) 應當逐日備份并異地妥善存放,系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

4.《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù),并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。

5.《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定,經(jīng)營機構(gòu)應當按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關(guān)信息資料,防止泄露或者被不當利用,接受中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。

6.《關(guān)于加強證券期貨經(jīng)營機構(gòu)客戶交易終端信息等客戶信息管理的規(guī)定》,證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息,保存期限不得少于20年。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料,保存期限不得少于6個月。

7.基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面:

1)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度,及時維護、更新基金份額持有人的信息,為基金份額持有人的信息嚴格保密,防范投資人資料被不當運用。

2)明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

3)建立完善的檔案管理制度,妥善保管相關(guān)業(yè)務資料?!蹲C券投資基金銷售機 構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定,客戶身份資料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年,交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。

4)數(shù)據(jù)的保存——《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定,應逐日備份并異地妥善存放,對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

以上就是幫考網(wǎng)給各位考生整理的基金法律法規(guī)中對各種相關(guān)資料的保存規(guī)定,可以看出其中大部分時間都是要求15,所以在考試時遇見此類題目但是不知道正確答案就可以蒙一個15年,這樣正確的概率會大一些。

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