2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關(guān)于公募基金管理人董事長因故不能履行職務(wù)時的代職安排，下列表述符合規(guī)定的是（）?！締芜x題】

A.公司應(yīng)在 20 個工作日內(nèi)決定符合任職條件的代職人員，代職時間可暫定為 7 個月，自決定之日起 10 個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B.公司應(yīng)在 15 個工作日內(nèi)決定符合任職條件的代職人員，代職時間不得超過 6 個月，無需向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告

C.公司應(yīng)在 15 個工作日內(nèi)決定符合任職條件的代職人員，代職時間不得超過 6 個月，自決定之日起 5 個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.公司可授權(quán)不符合任職條件的副總經(jīng)理臨時代職 1 個月，待找到合適人員后再正式報備

正確答案:C

答案解析:公募基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員不得授權(quán)不符合任職條件或者從業(yè)條件的人員代為履行職責(zé)。公募基金管理人的董事長、總經(jīng)理、督察長和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人因故不能履行職務(wù)的，公募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《公司法》和公司章程的規(guī)定，在15個工作日內(nèi)決定由符合任職條件的人員代為履行職務(wù)，相關(guān)人員代為履行職務(wù)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎勤勉盡責(zé)，且時間不得超過6個月。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。公募基金管理人應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起5個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。擬由其他人員代為履行基金經(jīng)理職責(zé)時間超過30日的，公募基金管理人應(yīng)當(dāng)自決定之日起3個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。

2、（）是主要服務(wù)于所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)的私募股權(quán)市場，為非公開發(fā)行證券的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓提供場所和設(shè)施。【單選題】

A.新三板

B.區(qū)域性股權(quán)市場

C.主板

D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

正確答案:B

答案解析:區(qū)域性股權(quán)市場是主要服務(wù)于所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)的私募股權(quán)市場，為非公開發(fā)行證券的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓提供場所和設(shè)施。在區(qū)域性股權(quán)市場中，符合條件的合格投資者，包括私募股權(quán)投資基金等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，可以參與區(qū)域性股權(quán)市場、投資交易中小微企業(yè)非公開發(fā)行的股票和可轉(zhuǎn)債。

3、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動信息溝通和（ ）。【單選題】

A.監(jiān)督指導(dǎo)

B.審批監(jiān)督

C.員工自律

D.內(nèi)部監(jiān)控

正確答案:D

答案解析:基金管理人的內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個方面。

4、風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)應(yīng)當(dāng)包括的有（）。Ⅰ.對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)Ⅱ.對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議Ⅲ.負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實管理層或其下設(shè)風(fēng)險管理職能委員會的各項決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告Ⅳ.執(zhí)行風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（1）執(zhí)行風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)。（2）對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。（3）對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議。（4）負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實管理層或其下設(shè)風(fēng)險管理職能委員會的各項決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告。（5）組織推動風(fēng)險管理文化建設(shè)。

5、中國特色金融文化強(qiáng)調(diào)金融創(chuàng)新需聚焦核心目標(biāo)，堅決杜絕脫離本質(zhì)的創(chuàng)新行為。下列選項中，最符合這一要求的 “五要五不” 內(nèi)容是（）?！締芜x題】

A.要誠實守信，不逾越底線

B.要以義取利，不唯利是圖

C.要守正創(chuàng)新，不脫實向虛

D.要依法合規(guī)，不胡作非為

正確答案:C

答案解析:中國特色金融文化具體包含“五要五不”。（一）要誠實守信，不逾越底線中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化強(qiáng)調(diào)重信守諾。金融行業(yè)以信用為基礎(chǔ)，更要堅持契約精神，恪守市場規(guī)則和職業(yè)操守。要發(fā)揚“鐵算盤、鐵賬本、鐵規(guī)章”傳統(tǒng)，始終不做假賬。堅持欠債還錢，珍惜信譽，不當(dāng)老賴。要加強(qiáng)行業(yè)自律，對嚴(yán)重失信者終身禁業(yè)。（二）要以義取利，不唯利是圖中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化強(qiáng)調(diào)“先義而后利者榮，先利而后義者辱”，見利忘義一向為君子所不齒。金融具有功能性和盈利性雙重屬性，盈利要服從功能發(fā)揮。金融行業(yè)要履行好社會責(zé)任，實現(xiàn)金融與經(jīng)濟(jì)、社會、環(huán)境共生共榮。（三）要穩(wěn)健審慎，不急功近利中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化強(qiáng)調(diào)“欲速則不達(dá)，見小利則大事不成”。國際上一些金融機(jī)構(gòu)能夠成為百年老店，基業(yè)長青，最重要的秘訣是穩(wěn)健審慎。金融行業(yè)要樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風(fēng)險觀，穩(wěn)健審慎經(jīng)營，既看當(dāng)下，更看長遠(yuǎn)，不貪圖短期暴利，不急躁冒進(jìn)，不超越承受能力而過度冒險。（四）要守正創(chuàng)新，不脫實向虛關(guān)鍵是解決好金融為誰服務(wù)、為什么創(chuàng)新問題，緊緊圍繞更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、便利人民群眾推動創(chuàng)新，不能搞偽創(chuàng)新、亂創(chuàng)新。（五）要依法合規(guī)，不胡作非為金融運營要特別講究依法合規(guī)。金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員要嚴(yán)格遵紀(jì)守法，遵守金融監(jiān)管要求，自覺在監(jiān)管許可的范圍內(nèi)依法經(jīng)營，不能靠鉆法規(guī)和制度空子、規(guī)避監(jiān)管來逐利，更不能撞紅線、沖底線，游走于法外。

6、（）是證券投資基金在美國的稱謂?！締芜x題】

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確，世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

7、關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績時，以下行為規(guī)范錯誤的是（）?！締芜x題】

A.不得片面夸大過往業(yè)績

B.業(yè)績陳述過程應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確

C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)所推測未來業(yè)績

D.提供業(yè)績信息的原始出處

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并使用來源符合法律法規(guī)要求的業(yè)績信息，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

8、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不超過（）個月?！締芜x題】

A.3；6

B.3；3

C.6；3

D.6；6

正確答案:C

答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集；超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月。

9、公司（）和（ ）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋?！締芜x題】

A.督察長；獨立董事

B.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.合規(guī)負(fù)責(zé)人；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

正確答案:C

答案解析:合規(guī)負(fù)責(zé)人和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。

10、基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列（）條件。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集資金不低于2億元Ⅲ.基金投資者人數(shù)不少于1000人Ⅳ.公司自有資金認(rèn)購金額不低于1000萬元【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:申請基金份額上市交易，基金管理人應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請，證券交易所依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議?；鸱蓊~上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。