2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員持證上崗，其原因不包括（）?！締芜x題】

A.保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平

B.可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下

C.必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格

D.基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當具有合理充分的依據(jù)

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試并注冊取得執(zhí)業(yè)證書或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)通過學(xué)習(xí)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識。注冊管理，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于管理機構(gòu)的監(jiān)督之下?；鸾?jīng)理在任職前還應(yīng)當通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的證券投資法律知識考試，并通過所任職公司向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊后方可上崗?；鸾?jīng)理發(fā)生變動的，應(yīng)當在規(guī)定時間內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊變更或注銷手續(xù)。

2、（）是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。【單選題】

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

正確答案:A

答案解析:選項A正確，所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。

3、以下表述中，可以出現(xiàn)在基金推介材料中的是（）?！締芜x題】

A.“坐享財富增長”

B.“注意風(fēng)險”

C.“欲購從速”

D.“凈值歸一”

正確答案:B

答案解析:選項B正確，宣傳推介材料語言表述的禁止情形（1）在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用業(yè)績穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、名列前茅、位居前列、唯一等表述（2）違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風(fēng)險、坐享財富增長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認為沒有風(fēng)險或者忽視風(fēng)險的表述（3）使用欲購從速、申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述（4）詆毀、貶低其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人管理的基金（6）使用或者登載單位、個人的推薦性文字（7）使用《中華人民共和國廣告法》（以下簡稱《廣告法》）《中華人民共和國反不正當競爭法》《中華人民共和國反壟斷法》禁止的內(nèi)容（8）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形

4、保守秘密要求基金從業(yè)人員做到（）。Ⅰ.應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息Ⅱ.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)機密Ⅲ.向特定對象適度披露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的即將公開的信息Ⅳ.不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：（1）應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

5、關(guān)于合規(guī)負責(zé)人的工作，下列描述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.合規(guī)負責(zé)人發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實

B.公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，合規(guī)負責(zé)人應(yīng)當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)

D.合規(guī)負責(zé)人享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)

正確答案:C

答案解析:合規(guī)負責(zé)人享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。合規(guī)負責(zé)人根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。合規(guī)負責(zé)人發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實；公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，合規(guī)負責(zé)人應(yīng)當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。