2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C.代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強

D.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。而代銷方式下，代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些；直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品；代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

2、風險管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。Ⅰ.風險識別Ⅱ.風險評估Ⅲ.風險應對Ⅳ.風險報告和監(jiān)控【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，風險管理中的主要環(huán)節(jié)包括：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價。

3、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）?！締芜x題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案:C

答案解析:選項C正確，內(nèi)部控制的五原則包括：健全性原則；有效性原則；獨立性原則；相互制約原則；成本效益原則。

4、關(guān)于道德與法律，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.在法律健全完善的社會，不需要道德

B.由于道德不具備強制性，道德的社會功能不如法律

C.在人類歷史上，道德與法律同時產(chǎn)生

D.道德與法律在內(nèi)容上是可以轉(zhuǎn)化的

正確答案:D

答案解析:選項D正確，道德與法律的內(nèi)容可以轉(zhuǎn)化，道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德，是“應當遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對于后者法律一般不予調(diào)整。法律規(guī)范以道德評價為基礎，法律規(guī)范將“必須遵守”的道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，把一些積極的道德標準規(guī)定為法律應遵循的準則，同時也將一些消極的道德行為通過立法形式予以禁止。

5、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。【單選題】

A.募集期間采取抽獎的促銷活動

B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品

C.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查

D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

6、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。【單選題】

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化和專業(yè)化

C.層次化和專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

正確答案:C

答案解析:選項C正確，特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

7、自2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。Ⅰ.加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ.規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅲ.對基金管理公司業(yè)務實施風險壓力測試Ⅳ.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品【單選題】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

正確答案:A

答案解析:選項A正確，自2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。（1）加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理；（2）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務；（3）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品；（4）對基金管理公司業(yè)務實施風險壓力測試；（5）專業(yè)人士申請設立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元；（6）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機構(gòu)化特點。

8、私募基金募集機構(gòu)建立的用于評估投資者的問卷調(diào)查中，個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息?！締芜x題】

A.2

B.5

C.1

D.3

正確答案:D

答案解析:選項D正確，私募基金募集機構(gòu)建立的用于評估投資者的問卷調(diào)查中，內(nèi)容包括財務狀況，其中個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息，機構(gòu)投資者財務狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息。

9、內(nèi)部控制防范和化解風險的途徑不包括（）?！締芜x題】

A.建立組織機制

B.運用管理方法

C.實施操作程序與控制措施

D.分散化投資

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

10、以下不屬于基金管理人制定內(nèi)部控制制度應遵循原則的是（）?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。