2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、從業(yè)人員應(yīng)該樹立的法紀(jì)觀念是（）。【單選題】

A.法不責(zé)眾

B.不犯法即可，沒有必要學(xué)法

C.守法合規(guī)

D.只要了解與自身利益相關(guān)的法律法規(guī)即可

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。守法合規(guī)的基本要求包括：（1）熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷Ψ煞ㄒ?guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。（2）遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。

2、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.公開、公平、公正原則

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額?！締芜x題】

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金交易費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)用

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

4、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）?！締芜x題】

A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

5、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

C.董事會

D.股東大會

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報(bào)。

6、混合基金的問題在于基金的（）等要素在基金合同中體現(xiàn)的并不明顯，使投資者難以識別和選擇。Ⅰ.投資目標(biāo)Ⅱ.投資策略Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)收益特征Ⅳ.權(quán)責(zé)分配【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，混合基金的問題在于基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等要素在基金合同中體現(xiàn)的并不明顯，使投資者難以識別和選擇。

7、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)?！締芜x題】

A.3

B.2

C.6

D.7

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

8、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。【單選題】

A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書

C.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)

D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯誤，D項(xiàng)描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)。基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)；基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書；基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。

9、（）不屬于貨幣市場基金收益公告的內(nèi)容?！締芜x題】

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.份額凈值

D.節(jié)假日的收益公告

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告。按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

10、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為（）兩種類型?！締芜x題】

A.聯(lián)網(wǎng)式和自助式

B.自動式和人工式

C.聯(lián)網(wǎng)式和輔助式

D.自助式和輔助式

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為輔助式和自助式兩種類型。