2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-75%，債券資產(chǎn)比例為25%-50%，該基金應(yīng)該屬于（）?！締芜x題】

A.股票型基金

B.債券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，股票型基金的股票投資比重在80%以上，債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對(duì)象，因此該基金應(yīng)屬于混合型基金。

2、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，防范利益沖突。【單選題】

A.貨銀對(duì)付

B.共同對(duì)手方

C.基金管理人利益優(yōu)先

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

3、私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的（）。Ⅰ.發(fā)展戰(zhàn)略Ⅱ.投資策略Ⅲ.管理團(tuán)隊(duì)Ⅳ.基本信息【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。選項(xiàng)Ⅳ基本信息沒有指明是由中國基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

4、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是各證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的（）?！締芜x題】

A.對(duì)基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

B.對(duì)高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管

C.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管

D.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括：公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。D項(xiàng)是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)。

5、全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫由（）建立?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，中國證監(jiān)會(huì)建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，即誠信信息。

6、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。【單選題】

A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B不包括，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上， 提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要素：（1）合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；（2）應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；（3）在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；（4）合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。

7、在我國基金定期報(bào)告的披露中，基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露

C.基金投資組合報(bào)告的披露

D.基金凈值表現(xiàn)的披露

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容如下：（1）基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任；（2）正文與摘要的披露；（3）關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示；（4）基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露；（5）基金凈值表現(xiàn)的披露；（6）管理人報(bào)告的披露；（7）基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露；（8）基金投資組合報(bào)告的披露；（9）基金持有人信息的披露；（10）開放式基金份額變動(dòng)的披露。

8、對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）?！締芜x題】

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，對(duì)于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

9、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。

10、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財(cái)?shù)闹饕ぞ咧虎?基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個(gè)：（1）基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)；（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》制定一系列配套規(guī)則；（3）基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；（4）隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財(cái)?shù)闹饕ぞ咧?；?）在新的時(shí)期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。