2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金銷售售前服務的主要內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識

B.普及基金相關法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運作情況

D.開展投資者風險教育

正確答案:C

答案解析:選項C正確，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；深入調查分析投資者信息，開展投資者風險教育。

2、以下選項中，屬于誠信監(jiān)管的對象的是（）。Ⅰ.證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員Ⅱ.會計師事務所、律師事務所、保薦機構、財務顧問機構、資產(chǎn)評估機構、投資咨詢機構、信用評級機構、基金服務機構、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標的物質量檢驗檢疫機構等證券期貨服務機構及其相關從業(yè)人員Ⅲ.證券期貨市場投資者、交易者Ⅳ.為證券期貨業(yè)提供信息技術服務或者軟硬件產(chǎn)品的供應商【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，誠信監(jiān)管的對象包括：（1）證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員；（2）證券期貨市場投資者、交易者；（3）證券發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌公司、區(qū)域性股權市場掛牌轉讓證券的企業(yè)及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東、實際控制人；（4）區(qū)域性股權市場的運營機構及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，為區(qū)域性股權市場辦理賬戶開立、資金存放、登記結算等業(yè)務的機構；（5）證券公司、期貨公司、基金管理人、債券受托管理人、債券發(fā)行擔保人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東和實際控制人或者執(zhí)行事務合伙人，合格境外機構投資者、合格境內(nèi)機構投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機構駐華代表機構及其總代表、首席代表；（6）會計師事務所、律師事務所、保薦機構、財務顧問機構、資產(chǎn)評估機構、投資咨詢機構、信用評級機構、基金服務機構、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標的物質量檢驗檢疫機構等證券期貨服務機構及其相關從業(yè)人員；（7）為證券期貨業(yè)務提供存管、托管業(yè)務的商業(yè)銀行或者其他金融機構，及其存管、托管部門的高級管理人員；（8）為證券期貨業(yè)提供信息技術服務或者軟硬件產(chǎn)品的供應商；（9）為發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌公司提供投資者關系管理及其他公關服務的服務機構及其人員；（10）證券期貨傳播媒介機構、人員；（11）以不正當手段干擾中國證監(jiān)會及其派出機構監(jiān)管執(zhí)法工作的人員；（12）其他有與證券期貨市場活動相關的違法失信行為的公民、法人或者其他組織。

3、基金管理人整改后，中國證監(jiān)會經(jīng)驗收符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關措施。【單選題】

A.3日

B.7日

C.2周

D.1個月

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其釆取的有關措施。

4、證券投資基金由（）進行基金財產(chǎn)的保管。【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.證監(jiān)會

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

5、依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）?！締芜x題】

A.上市規(guī)則

B.交易規(guī)則

C.會員管理規(guī)則

D.信息披露監(jiān)管規(guī)則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則等。

6、基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構為（）?！締芜x題】

A.理事會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金行業(yè)協(xié)會設理事會，理事會是基金行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。

7、下列對公開募集基金銷售活動的描述，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人應當在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法

B.基金宣傳推介材料登載單位的推薦性文字

C.基金募集失敗，基金管理人以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

D.基金募集失敗，除返還投資人已交納的款項外，還應加計銀行同期存款利息

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個人的推薦性文字?；鹉技。鸸芾砣藨敵袚铝胸熑危海?）以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。基金管理人應當在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

8、下列關于公司獨立運作原則，說法正確的有（）。Ⅰ.基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系Ⅱ.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員Ⅲ.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職Ⅳ.不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，公司獨立運作原則：基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。

9、基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有的行為包括（）。Ⅰ.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂Ⅱ.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平Ⅲ.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金Ⅳ.募集期間對認購費率打折【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；（Ⅰ正確）（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；（Ⅱ正確）（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務 處理等方式變相降低收費標準；（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（Ⅲ正確）（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

10、基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。【單選題】

A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

D.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

正確答案:B

答案解析:選項B正確，“三公”即公開、公平、公正。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為；公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現(xiàn)；公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。