2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、開放式基金在基金份額認(rèn)購(gòu)上的收費(fèi)模式為（）?！締芜x題】

A.網(wǎng)上發(fā)售模式

B.網(wǎng)下發(fā)售模式

C.前端和后端收費(fèi)模式

D.中端收費(fèi)模式

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，開放式基金在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式，前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式。

2、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。【單選題】

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.連貫性原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

3、（）年7月，新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證?！締芜x題】

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，2007年7月，新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。

4、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。【單選題】

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

5、（）的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資?！締芜x題】

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。

6、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。【單選題】

A.以政府監(jiān)管為核心

B.以行業(yè)自律為紐帶

C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，對(duì)于基金而言，應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

7、合規(guī)獨(dú)立性不包括（）?！締芜x題】

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問(wèn)責(zé)獨(dú)立性

D.產(chǎn)品獨(dú)立性

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。

8、職業(yè)道德的作用不包括（）。【單選題】

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提高社會(huì)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.提升職業(yè)素質(zhì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

9、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，被認(rèn)定為基金的重大事件?！締芜x題】

A.0.05%

B.0.1%

C.0.5%

D.0.01%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

10、下列不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。【單選題】

A.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則

B.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

C.研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案

D.提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，C項(xiàng)屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的職能?；饦I(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：（1）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分； （4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（5）提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行凋解；（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案；（8）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。