2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、與債券相比，債券基金投資風(fēng)險的特征是（）。【單選題】

A.所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均久期

B.債券基金有固定到期日

C.債券的收益不如債券基金的利息固定

D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:選項D正確，債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。

2、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額?！締芜x題】

A.金額認(rèn)購

B.份額認(rèn)購

C.差額認(rèn)購

D.一籃子股票認(rèn)購

正確答案:A

答案解析:選項A正確，開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

3、（）是根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施?！締芜x題】

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險報告

正確答案:C

答案解析:選項C正確，風(fēng)險應(yīng)對是根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施，不同的風(fēng)險采取不同的風(fēng)險控制措施，并明確相應(yīng)的控制人員，不斷完善業(yè)務(wù)流程。

4、公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過（）人。【單選題】

A.50

B.100

C.150

D.200

正確答案:D

答案解析:選項D正確，在《證券法》規(guī)定的公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過200人。因此，如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

5、下列關(guān)于忠誠廉潔的說法中，錯誤的是（）。【單選題】

A.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程

D.為了迎合客戶的要求而私下接受客戶委托買賣證券期貨

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點： （１）應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（２）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（３）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（５）不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

6、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法中，錯誤的是（）。【單選題】

A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣

D.LOF贖回申報單位為1份基金份額

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，T日在深圳證券交易所申購的LOF基金份額，自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或贖回；T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。LOF采用金額申購，份額贖回原則；LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣；LOF贖回申報單位為1份基金份額。

7、當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

8、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。【單選題】

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.基金管理公司

D.信托公司

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。

9、當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響時，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）?！締芜x題】

A.真實性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則

正確答案:D

答案解析:選項D正確，及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。

10、就客戶利益優(yōu)先的要求而言，下列關(guān)于基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則，不正確的是（）?！締芜x題】

A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

C.不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額

D.在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以自身利益優(yōu)先，并及時向所在機構(gòu)報告

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則： （1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。（2）應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。（3）在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。（6）不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（7）不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。