2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.繳納基金認購款項及規(guī)定費用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金投資者在享受權(quán)利的同時，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；交納基金認購款項及規(guī)定費用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

2、QDII基金可以投資的金融產(chǎn)品或工具不包括（）?！締芜x題】

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

B.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

正確答案:D

答案解析:選項D正確，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用：商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

3、在實際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須（）。【單選題】

A.采用貶低同行方式招攬顧客

B.正確對待利益問題

C.不擇手段地競爭

D.利用內(nèi)幕交易盈利

正確答案:B

答案解析:選項B正確，誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當(dāng)競爭。

4、保險資金可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金和以上述基金為主要投資對象的母基金?！締芜x題】

A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)

B.公募證券投資基金

C.私募基金

D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項C正確，保險資金可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金和以上述基金為主要投資對象的母基金。

5、合規(guī)政策內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.管理層薪酬

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（1）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。（2）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。（3）合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。（4）保證合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。（6）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

6、下列關(guān)于基金銷售的行為，規(guī)范的是（）?！締芜x題】

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

C.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述

D.不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述

正確答案:D

答案解析:選項D正確基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測基金的投資業(yè)績。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長” “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用 “凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（8）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

7、以下不屬于基金銷售機構(gòu)對專業(yè)投資者進行細化分類可以根據(jù)的因素的是（）?！締芜x題】

A.業(yè)務(wù)資格

B.誠信狀況

C.投資實力

D.投資經(jīng)歷

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。

8、某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份?！締芜x題】

A.9 280.95

B.9 350.95

C.9 383.07

D.9 480.95

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據(jù)公式：基金的凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05 =9383.07份。

9、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作不包括（）?！締芜x題】

A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C.信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人可以由同一人兼任

D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度 ，明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

10、在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者（）進行評估。【單選題】

A.風(fēng)險識別能力

B.風(fēng)險識別能力和債務(wù)清償能力

C.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

D.風(fēng)險承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力

正確答案:C

答案解析:選項C正確，在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。