2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為（）。【單選題】

A.網上發(fā)售模式

B.網下發(fā)售模式

C.前端和后端收費模式

D.中端收費模式

正確答案:C

答案解析:選項C正確，開放式基金在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式，前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的付費模式。

2、下列關于誠實守信的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.誠實守信是贏得投資人信心和信任的基本要素

C.誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上

D.誠實守信與企業(yè)發(fā)展目標相沖突

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。誠實守信是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”?；鹦袠I(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實守信為本；而誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上，體現為基金職業(yè)道德的核心內容?；饛臉I(yè)人員要以維護和增進基金行業(yè)的信用和聲譽為重，誠實守信和恪盡職守，忠實于投資人，贏得投資人和社會的信任。

3、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構擔任。【單選題】

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.基金管理公司

D.信托公司

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任。

4、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作?！締芜x題】

A.現場形式

B.非現場形式

C.電子形式

D.紙質形式

正確答案:A

答案解析:選項A正確，從投資者教育工作形式的時空角度看，投資者教育工作可分為現場與非現場兩種形式?，F場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、 行業(yè)主題沙龍活動等形式，非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳保護形式。

5、資產管理具有（）特征?！締芜x題】

A.使有限的資源得到有效的利用

B.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務

D.給金融市場提供流動性，減少交易成本

正確答案:B

答案解析:選項B正確，資產管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。（2）從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。（3）從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及其他可被證券化的資產實現增值。ACD項都屬于資產管理的作用。

6、ETF聯接基金的申購門檻為（）?！締芜x題】

A.100份

B.1000份

C.10萬份

D.30萬份

正確答案:B

答案解析:選項B正確，ETF聯接基金的申購門檻為1000份，ETF的申購門檻至少為30萬份、50萬份、100萬份等。

7、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）個月內，向基金業(yè)協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告?！締芜x題】

A.1

B.3

C.4

D.6

正確答案:C

答案解析:選項C正確，私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告。

8、在以下說法中，信托的基本特征不包括（）?！締芜x題】

A.委托人對受托人的信任

B.信托財產及財產權的轉移

C.受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產

D.受托人對委托人的信任

正確答案:D

答案解析:選項D正確，信托的基本特征有：（1）委托人對受托人的信任。這是信托關系成立的前提。一是對受托人誠信的信任，二是對受托人承托能力的信任。（2）信托財產及財產權的轉移是成立信托的基礎。（3）信托關系中的三個當事人，以及受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產是信托的兩個重要特征。

9、內部控制的（）是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。【單選題】

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.相互制約原則

D.成本效益原則

正確答案:B

答案解析:選項B正確，內部控制五原則中的獨立性原則指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資 產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

10、關于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.督察長享有充分的知情權

B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告

C.督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相關文件、檔案

D.督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，督察長根據履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案（即不需要董事會和總經理批準就有權調閱公司相關文件、檔案）。督察長的合規(guī)責任還包括：督察長享有充分的知情權和獨立的調查權督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告；督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作等。