2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金托管人不再具備規(guī)定的條件，或者未能勤勉盡責，在履行職責時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、銀保監(jiān)會應當（）?！締芜x題】

A.責令改正

B.予以警告

C.罰款

D.報司法機關(guān)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會應當責令其改正。

2、基金客戶服務中，售中服務的具體內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.介紹基金產(chǎn)品

B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識

C.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試

D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在基金客戶服務中，售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

3、下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）?！締芜x題】

A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況

B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析

D.以上都不是

正確答案:B

答案解析:選項B正確，選項AC屬于投資合規(guī)性風險的主要管理措施。根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

4、基金客戶個性化服務的基礎是（）。【單選題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風險

正確答案:A

答案解析:選項A正確，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

5、基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息?！締芜x題】

A.30

B.15

C.10

D.7

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

6、下列關(guān)于金融市場的分類中，不正確的是（）?！締芜x題】

A.按交易場所分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

B.按交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場

C.按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等

D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場；按照不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯 市場、黃金市場等；按交割期限分為期貨市場和現(xiàn)貨市場。

7、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

C.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，不參與基金收益的分配。

8、基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的（），用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務?！締芜x題】

A.申購費

B.贖回費

C.信息披露費

D.銷售服務費

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

9、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人?！締芜x題】

A.2

B.3

C.5

D.10

正確答案:A

答案解析:選項A正確，中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件；對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。

10、能夠進行套利交易的基金是（）。【單選題】

A.保本基金

B.FOF

C.傘形基金

D.ETF

正確答案:D

答案解析:選項D正確，ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。