2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為（）?！締芜x題】

A.主動(dòng)型基金

B.股票型基金

C.指數(shù)型基金

D.封閉式基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

2、營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）?！締芜x題】

A.介紹法

B.陌生拜訪法

C.緣故法

D.廣告宣傳法

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。

3、安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。【單選題】

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

4、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）?！締芜x題】

A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值為基金管理人的職責(zé)。我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（11）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

5、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書

C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)

D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，D項(xiàng)描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)?；鹜泄苋苏偌鸱蓊~持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)；基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書；基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。

6、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）?！締芜x題】

A.“賣者自慎”

B.“買者自擔(dān)”

C.“賣者自擔(dān)”

D.“買者自慎”

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對(duì)信息披露的監(jiān)管。相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上 “買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

7、基金的重大事件不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B.延長(zhǎng)基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

8、下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.QDII的申購(gòu)、贖回渠道與一般開放式基金基本相同

B.QDII基金申購(gòu)和贖回的開放日和時(shí)間與一般開放式基金相同

C.QDII申購(gòu)與贖回的程序、原則，申購(gòu)份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似

D.QDII巨額贖回的處理方法與一般開放式基金完全不同

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，巨額贖回的處理方法與一般開放式基金類似。QDII的申購(gòu)、贖回渠道與一般開放式基金基本相同、QDII基金申購(gòu)和贖回的開放日和時(shí)間與一般開放式基金相同、QDII申購(gòu)與贖回的程序、原則，申購(gòu)份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似。

9、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括（）?！締芜x題】

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.崗前職業(yè)道德教育

C.崗位職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：（1）培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；（2）灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

10、下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】

A.基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益

B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

C.基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者

D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關(guān)活動(dòng)；基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益；負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為；基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者。