2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.道德可以是成文的，也可以是不成文的

B.道德的權(quán)利義務(wù)不對(duì)等

C.法律的調(diào)整范圍比道德的范圍廣

D.法律的調(diào)整手段比道德少

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛，道德與法律的區(qū)別有：（1）表現(xiàn)形式不同。法律主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法；道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文 的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。（3）調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。（4）調(diào)整手段不同。法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。

2、（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。【單選題】

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金代銷(xiāo)協(xié)議

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

3、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

D.離崗道德教育

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金職業(yè)道德教育的途徑包括：（1）崗前職業(yè)道德教育；（2）崗位職業(yè)道德教育；（3）基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律；（4）樹(shù)立基金職業(yè)道德典型；（5）社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

4、對(duì)QDII基金來(lái)說(shuō)，在放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（）?！締芜x題】

A.每交易日公告1次

B.至少每周公告1次

C.至少每周公告2次

D.至少每月公告2次

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，QDII基金也是開(kāi)放式基金，在其開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

5、（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量 結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。

6、保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入（）?！締芜x題】

A.基金的運(yùn)作方式

B.保本策略

C.保本保障機(jī)制

D.資產(chǎn)配置方式

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。

7、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）?！締芜x題】

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.股票型基金

D.靈活配置型基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，可以將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

8、在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取（）方式?！締芜x題】

A.固定費(fèi)率

B.浮動(dòng)費(fèi)率

C.多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合

D.多種銷(xiāo)售渠道

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

9、下列基金類(lèi)型中，投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。【單選題】

A.指數(shù)基金

B.債券基金

C.股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是貨幣市場(chǎng)基金。貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具。

10、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了（）的要求?！締芜x題】

A.專(zhuān)業(yè)審慎

B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范

D.忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠(chéng)廉潔；二是勤勉盡責(zé)；客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)；保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。