2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.為客戶辦理集中的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（2）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

2、下列關(guān)于信托的概念，說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以他人的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為

B.指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按受益人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為

C.指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為

D.指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為委托人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

3、封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響?！締芜x題】

A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

B.銀行存貸款利率

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金份額凈值

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

4、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）誕生?！締芜x題】

A.華安創(chuàng)新

B.淄博基金

C.基金開(kāi)元

D.基金金泰

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

5、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。【單選題】

A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

B.以募集資本承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C.在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

D.在基金募集期限屆滿后20日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

6、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)；公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為；公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

7、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)材料，保存期限不少于（），且自基金清算終止之日起不得少于（）?！締芜x題】

A.10年；5年

B.20年；10年

C.15年；10年

D.20年；5年

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

8、董事或經(jīng)理執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，（）有權(quán)通知他們停止其行為?！締芜x題】

A.普通員工

B.監(jiān)事

C.股東

D.高級(jí)管理人員

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。

9、下列不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）?！締芜x題】

A.來(lái)源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.“非公開(kāi)”的信息

D.市場(chǎng)上可獲得的信息解析

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：（1）來(lái)源可靠的信息。（2）“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。（3）“非公開(kāi)”的信息。

10、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動(dòng)力源于（）?！締芜x題】

A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D.努力提高基金職業(yè)道德認(rèn)知

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念。