2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于（）人。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件，對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

2、1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。【單選題】

A.英國(guó)倫敦

B.美國(guó)紐約

C.加拿大多倫多

D.美國(guó)納斯達(dá)克

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs)。

3、下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額方式直接進(jìn)行證券投資

B.每只基金都有一個(gè)基金合同

C.證券投資基金是一種間接投資工具

D.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤，投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額方式間接進(jìn)行證券投資。

4、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）?！締芜x題】

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D不包括，督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（3）公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。

5、ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。【單選題】

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，ETF基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市在二級(jí)市場(chǎng)的基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

6、關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述

C.基金機(jī)構(gòu)要完善各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化工作流程管理，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全重視法律法規(guī)等行為規(guī)范，學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見(jiàn)于不同層次的規(guī)范性文件中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷?duì)法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。對(duì)于基金機(jī)構(gòu)而言，一方面，要注重培養(yǎng)從業(yè)人員的守法合規(guī)意識(shí)，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化工作流程管理，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化；另一方面，要建立健全重視法律法規(guī)等行為規(guī)范，學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件。

7、下列關(guān)于忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求，說(shuō)法不正確的是（）。【單選題】

A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等

B.不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益

C.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠(chéng)廉潔；二是勤勉盡責(zé)。1.忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。 具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)： （１）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。（２）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（３）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。（５）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。2.勤勉盡責(zé)要求基金從業(yè)人員以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責(zé)，從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)： （１）秉持勤勉的工作態(tài)度，愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)，做好本職工作。（２）在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。（３）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。（４）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律，服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)決定。但對(duì)來(lái)自上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，應(yīng)堅(jiān)持原則、自覺(jué)抵制，客觀公正地履行職責(zé)。（５）基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。

8、下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。【單選題】

A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目

C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

9、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)支付的說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.申購(gòu)采用部分繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每?jī)蓚€(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定

C.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)

D.基金管理人最遲于開(kāi)始對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整前2工作日至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。申購(gòu)采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功；基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定；投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)；基金管理人最遲于開(kāi)始對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整前3作日至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

10、基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。【單選題】

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（1）申請(qǐng)報(bào)告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說(shuō)明書(shū)草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。