2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、投資合規(guī)性風(fēng)險不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫

B.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為

D.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動

正確答案:C

答案解析:C項不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險，屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險。投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險?；鸸芾硗顿Y合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫（選項A包括）；基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益（選項B包括）；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動（選項D包括），運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。

2、下列不屬于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（）。【單選題】

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.樹立正確的人生觀、價值觀

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

正確答案:C

答案解析:選項C正確，提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：（1）正確樹立基金職業(yè)道德觀念；（2）深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范；（3）積極參加基金職業(yè)道德實踐；

3、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。【單選題】

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

正確答案:A

答案解析:選項A正確，投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

4、報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細?！締芜x題】

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%（報告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2%）的股票明細；對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細；整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

5、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（ ）。Ⅰ.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ.基金托管人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ.基金代銷機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。

6、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入（ ）的通報事項。【單選題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.管理層

D.業(yè)務(wù)部門

正確答案:A

答案解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會的通報事項。

7、私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）?！締芜x題】

A.基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議附件

B.基金銷售協(xié)議；基金合同附件

C.基金合同；基金合同附件

D.基金合同附件；基金銷售協(xié)議

正確答案:B

答案解析:選項B正確：私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同附件。

8、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)?！締芜x題】

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.SCs

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。

9、申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。【單選題】

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》

C.最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰

D.最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施

正確答案:B

答案解析:選項B正確，申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

10、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行?！締芜x題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

正確答案:B

答案解析:有效性原則是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行