2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、就客戶利益優(yōu)先的要求而言，下列關于基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則的說法中，不正確的是（ ）：【單選題】

A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

B.應當采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

C.不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額

D.在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以自身利益優(yōu)先，并及時向所在機構報告

正確答案:D

答案解析:客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上，故本題選D；就客戶利益優(yōu)先的要求而言，基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則還有：不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務；應當采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突；不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

2、基金銷售售前服務的主要內容不包括（）【單選題】

A.向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識

B.普及基金相關法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運作情況

D.開展投資者風險教育

正確答案:C

答案解析:售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。

3、下列關于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的風險和收益的關系，說法正確的有（）【單選題】

A.增長型基金的風險大，收益高

B.收入型基金的風險大，收益高

C.平衡型基金的風險小，收益較低

D.收入型基金的風險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間

正確答案:A

答案解析:一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益介于增長型與收入型基金之間。

4、從發(fā)行角度看，美國市場第一只真正意義上的FOF，1985年3月由（）率先推出?！締芜x題】

A.先鋒基金

B.富達基金

C.普信基金

D.美洲基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確：從發(fā)行角度看，美國市場第一只真正意義上的FOF，1985年3月由先鋒基金率先推出。

5、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的（ ） 情況。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經驗Ⅳ.短期風險承受水平【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。

6、2001年9月，我國第一只開放式基金（ ）誕生?！締芜x題】

A.華安創(chuàng)新

B.淄博基金

C.基金開元

D.基金金泰

正確答案:A

答案解析:2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉變；1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設立；1997年11月當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎，1998年3月27日，經中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

7、基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（ ），并及時向（ ）報告?！締芜x題】

A.基金托管人；中國證監(jiān)會

B.基金管理人；中國基金業(yè)協會

C.基金托管人；中國基金業(yè)協會

D.基金管理人；中國證監(jiān)會

正確答案:D

答案解析:基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反了法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

8、ETF申購、贖回清單公告內容不包括( )?！締芜x題】

A.最小申購

B.贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數據

C.現金替代

D.基金份額總值

正確答案:D

答案解析:考察ETF申購、贖回清單的內容。T日申購、贖回清單公告內容包括最小申購、贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數據、現金替代。T日預估現金部分、T-1日現金差額、基金份額凈值及其他相關內容。

9、場內貨幣基金可以分為申贖型、（）?！締芜x題】

A.交易型

B.交易型和交易兼申贖型

C.普通型

D.創(chuàng)新型

正確答案:B

答案解析:選項B正確：場內貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。

10、基金經理任職應具備的條件不包括（ ）。【單選題】

A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

B.具有3年以上證券投資管理經歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

正確答案:D

答案解析:基金經理任職應當具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；③具有3年以上證券投資管理經歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。