2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列不屬于衍生金融工具的是（ ）?！締芜x題】

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.企業(yè)債券

D.互換協(xié)議

正確答案:C

答案解析:債券不屬于衍生工具，衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

2、（ ）是按照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具?！締芜x題】

A.證券投資基金

B.信托管理

C.投資債券

D.證券理財

正確答案:A

答案解析:證券投資基金是按照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具

3、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的（ ）?！締芜x題】

A.一級市場

B.初級市場

C.二級市場

D.三級市場

正確答案:C

答案解析:股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或初級市場，已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場。

4、資產(chǎn)管理具有（ ）特征?！締芜x題】

A.使有限的資源得到有效的利用

B.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

D.給金融市場提供流動性，減少交易成本

正確答案:B

答案解析:資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（選項B包括）（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。ACD項屬于資產(chǎn)管理的作用。

5、下列關(guān)于金融工具的說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體

B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)

C.金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓

D.金融工具一般不具有社會可接受性

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體（選項A正確）。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性（選項D錯誤），隨時可以流通轉(zhuǎn)讓（選項C正確）。不同的金融工具具有不同的特點，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務(wù)。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)（選項B正確）。