2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十三章 基金客戶服務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是（ ）?！締芜x題】

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資理念教育

正確答案:D

答案解析:綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三個方面的內(nèi)容：投資決策教育，資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個方面相輔相成，缺一不可。

2、對于基金銷售機構(gòu)，基金客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存（ ）年。【單選題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:D

答案解析:基金客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存20年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存20年。

3、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作不包括（ ）?！締芜x題】

A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

正確答案:C

答案解析:基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度  ，明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

4、基金投資跟蹤與評價的核心是（ ）。【單選題】

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

正確答案:C

答案解析:基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

5、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是（ ）【單選題】

A.鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育存在一個固定的模式

D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

正確答案:C

答案解析:國際證監(jiān)會為投資者教育工作設(shè)定了六個基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃、（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。