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投資者選擇私募基金產(chǎn)品可以從以下幾點分析：
第一，看私募年齡。雖說市場每年都會有私募黑馬橫空出世，不過真正的投資實力還是需要私募的過往業(yè)績來評判的，曇花一現(xiàn)的私募不在少數(shù)，一只彪悍的私募基金產(chǎn)品是要經(jīng)得住牛熊市的雙重檢驗的。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，大約七成的小私募平均存活時間不超過三年，因此在選擇私募基金產(chǎn)品時，要格外注意該私募的年齡，成立時間太短的私募最好謹慎選擇。如果一直私募基金能夠歷經(jīng)3年甚至更多年仍然走在市場前沿，那么你可以準備好錢袋找時機入市了。
第二，看同一家私募發(fā)行的所有產(chǎn)品業(yè)績是否可以復制。同一私募會陸續(xù)發(fā)行多只私募基金產(chǎn)品，但并非所有的產(chǎn)品都表現(xiàn)一致。如果私募旗下的所有產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)都很優(yōu)秀，一定程度反映了該私募的投研能力和投資策略是比較成功的，僥幸的成分較低，可以考慮;如果私募旗下的某幾只私募基金產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)出色，剩下的則表現(xiàn)無力，則需要對這家私募的實力提出疑問了。所以投資者在選擇私募基金產(chǎn)品時，一定要調(diào)研清楚私募公司的產(chǎn)品情況，并進行分析。
第三，看凈值回撤大小。一般來講，凈值回撤大的私募基金產(chǎn)品，面臨清盤的風險也較大。而清盤對私募而言，就意味著投資的失敗。另外，回撤大的私募其風控能力和投資紀律等也多半存在問題。所以如果看到某只私募歷史上出現(xiàn)多次的大回撤，即使業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀，投資時也應謹慎。
第四，看私募的管理規(guī)模。不同的私募基金經(jīng)理有著不同的管理規(guī)模，但是一般他們也都有自己的管理天花，而一旦管理規(guī)模突破了這個數(shù)值，很大風險帶來管理的失效。所以在選擇私募基金產(chǎn)品時，投資者也需要關(guān)注該產(chǎn)品的基金經(jīng)理過往的管理規(guī)模及業(yè)績情況。
第五，看私募基金經(jīng)理的人品和財商。投資者購買的私募基金最終是交給私募基金管理人全權(quán)打理，所以投資者除了考慮產(chǎn)品本身，還需要重點關(guān)注私募基金經(jīng)理個人的情況，碰到人品有爭議的或者過于高調(diào)的基金經(jīng)理，投資者還是應該更加小心些。