2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第一章 金融市場(chǎng)體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在融資租賃中，出租人為承租人購(gòu)買設(shè)備所墊付的資金，要從承租人那里通過(guò)（）的方式全部收回?！具x擇題】

A.貸款

B.租金

C.分紅

D.股權(quán)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：在融資租賃中，出租人為承租人購(gòu)買設(shè)備所墊付的資金，要從承租人那里通過(guò)租金的方式全部收回。

2、下列關(guān)于證券市場(chǎng)的特征，說(shuō)法正確的是（）。
Ⅰ.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所                                          
Ⅱ.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所                                        
Ⅳ.直接和間接融資的場(chǎng)所【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項(xiàng)A正確：證券市場(chǎng)具有以下特征：

（1）證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；（Ⅰ項(xiàng)正確）

（2）證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所；（Ⅱ項(xiàng)正確）

（3）證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。（Ⅲ項(xiàng)正確）

3、下列選項(xiàng)中，屬于金融市場(chǎng)特點(diǎn)的是（）。【選擇題】

A.市場(chǎng)交易價(jià)格的不一致性

B.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性

C.交易主體角色的固定性

D.市場(chǎng)商品的普遍性

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：金融市場(chǎng)的特點(diǎn)可概括為：
(1)金融市場(chǎng)以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象；
(2)金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性，利率在市場(chǎng)機(jī)制作用下趨向一致；
(3)金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)，且金融交易活動(dòng)在有形和無(wú)形的交易平臺(tái)集中進(jìn)行（體現(xiàn)了交易活動(dòng)的集中性）；
(4)金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)；
(5)金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化；
(6)金融市場(chǎng)交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則；

(7)現(xiàn)代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)。

4、債券申請(qǐng)上市應(yīng)當(dāng)符合（）。 
Ⅰ.已獲批準(zhǔn)并公開(kāi)發(fā)行 
Ⅱ.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬(wàn)元 
Ⅲ.申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的債券發(fā)行條件 
Ⅳ.證券公司認(rèn)可的其他條件【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬(wàn)元（Ⅱ錯(cuò)誤）；證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他條件（Ⅳ錯(cuò)誤）。

5、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的職責(zé)不包括（）?！具x擇題】

A.依照法律、法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

B.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

C.管理各個(gè)存款儲(chǔ)蓄銀行的存款準(zhǔn)備金

D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：管理各個(gè)存款儲(chǔ)蓄銀行的存款準(zhǔn)備金屬于中央銀行的職能，中央銀行集中商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金并對(duì)商業(yè)銀行提供信用。