2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、按投資主體的不同性質(zhì)，我國股票分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。

2、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有（）?！径噙x題】

A.股票期權(quán)

B.遠(yuǎn)期合約

C.信用違約互換

D.股指期貨

正確答案:A、D

答案解析:選項(xiàng)AD正確：股票期權(quán)和股指期貨屬于交易所交易的衍生工具；遠(yuǎn)期合約和信用違約互換屬于OTC交易的衍生工具。

3、證券公司內(nèi)部評(píng)級(jí)管理的基本要求包括（）?！径噙x題】

A.證券公司應(yīng)建立內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)能夠有效識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)，具備風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力

B.證券公司應(yīng)制定內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度，明確內(nèi)部評(píng)級(jí)操作流程，確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系持續(xù)有效運(yùn)作

C.證券公司應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的內(nèi)部評(píng)級(jí)管理工具、方法和標(biāo)準(zhǔn)

D.證券公司應(yīng)當(dāng)正確收集和使用評(píng)級(jí)信息，對(duì)收集的資料信息進(jìn)行評(píng)估和歸檔，以保證其及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：《證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)逑立健全內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度，證券公司可根據(jù)內(nèi)部實(shí)際情況及管理需要確定內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度覆蓋的業(yè) 務(wù)范圍。內(nèi)部評(píng)級(jí)管理的基本要求如下：（1）證券公司應(yīng)建立內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)能夠有效識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)，具備風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力；（2）證券公司應(yīng)制定內(nèi)部評(píng)級(jí)管理制度，明確內(nèi)部評(píng)級(jí)操作流程，確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系持續(xù)有效運(yùn)作；（3）證券公司應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的內(nèi)部評(píng)級(jí)管理工具、方法和標(biāo)準(zhǔn)；（4）證券公司應(yīng)當(dāng)正確收集和使用評(píng)級(jí)信息，對(duì)收集的資料信息進(jìn)行評(píng)估 和歸檔，以保證其及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性；（5）業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，證券公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況，定期或者不定期進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)更新，持續(xù)關(guān)注相關(guān)主體的信用變化。

4、證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。

5、該公司數(shù)據(jù)倉庫與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的不兼容，導(dǎo)致核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)癱瘓屬于（）?！静欢?xiàng)】

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)；另一種分類方法是根據(jù)損失事件類型將其劃分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)，實(shí)物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理。

6、期貨交易的對(duì)象是（）?！締芜x題】

A.標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約

B.雙方協(xié)商確定的合約

C.遠(yuǎn)期合同

D.商品合約

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約。

7、根據(jù)資金從資金盈余方流動(dòng)到資金短缺方的不同方式加以區(qū)分，融資活動(dòng)可以分為（）?！径噙x題】

A.直接融資

B.間接融資

C.債務(wù)性融資

D.權(quán)益性融資

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：根據(jù)資金從資金盈余方流動(dòng)到資金短缺方的不同方式加以區(qū)分，融資活動(dòng)可以分為直接融資和間接融資兩種基本方式。

8、注冊(cè)地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是（）。【單選題】

A.A股

B.S股

C.B股

D.L股

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股?！跋愀邸钡挠⑽氖恰癏ONG  KONG”，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為“H股”。依此類推，“紐約”的第一個(gè)英文字母是“N”，“新加坡”的第一個(gè)英文字母是“S”，“倫敦”的第一個(gè)英文字母是“L”，因此在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為“N股”“S股”“L股”。

9、我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標(biāo)包括（）。【多選題】

A.促進(jìn)國際化

B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展

正確答案:B、C

答案解析:選項(xiàng)BC正確：我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”（B、C項(xiàng)正確）。

10、2020年4月27 日，中央全面深化改革委員會(huì)第十三次會(huì)議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊(cè)制總體實(shí)施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（ ）?！締芜x題】

A.由20%降低至10%

B.由10%提高至20%

C.由15%降低至10%

D.由10%提高至15%

正確答案:B

答案解析:在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板股票漲跌幅限制比例由10%提高至20%，并且同步放寬相關(guān)基金漲跌幅至20%。