2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、按政策標(biāo)準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)投資者可分為戰(zhàn)術(shù)機(jī)構(gòu)投資者和戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:按政策標(biāo)準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)投資者可分為一般機(jī)構(gòu)投資者和戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者。

2、下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是（ ）?！締芜x題】

A.凈資本不低于5億元人民幣

B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于60%

C.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)3年以上

D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

正確答案:D

答案解析:證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格認(rèn)定：各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；凈資本不低于【8億元人民幣】；凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于【70%】；經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)【1年以上】；【在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)】。

3、下列關(guān)于上市公司發(fā)行股票募集資金使用規(guī)定正確的是（ ）?！径噙x題】

A.符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律、行政法規(guī)規(guī)定

B.募集資金使用可以為財(cái)務(wù)性投資，可以直接或者間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司

C.募集資金項(xiàng)目實(shí)施后，不會(huì)與控股股東構(gòu)成重大不利影響的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

D.科創(chuàng)板上市公司發(fā)行股票募集的資金應(yīng)當(dāng)投資于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的業(yè)務(wù)

正確答案:A、C、D

答案解析:上市公司發(fā)行股票募集資金使用規(guī)定：1.符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律、行政法規(guī)規(guī)定。【A選項(xiàng)正確】2.除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用【不得】為持有財(cái)務(wù)性投資，【不得】直接或者間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司?！綛選項(xiàng)錯(cuò)誤】3.募集資金項(xiàng)目實(shí)施后，不會(huì)與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)新增構(gòu)成重大不利影響的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、顯失公平的關(guān)聯(lián)交易，或者嚴(yán)重影響公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的獨(dú)立性?！綜選項(xiàng)正確】4.科創(chuàng)板上市公司發(fā)行股票募集的資金應(yīng)當(dāng)投資于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的業(yè)務(wù)?！綝選項(xiàng)正確】

4、多層次資本市場(chǎng)體系的健全，是發(fā)揮市場(chǎng)配置資源決定性作用的必然要求?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:健全多層次資本市場(chǎng)體系，是發(fā)揮市場(chǎng)配置資源決定性作用的必然要求，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和可持續(xù)發(fā)展的有力引擎，也是維護(hù)社會(huì)公平正義、促進(jìn)社會(huì)和諧、增進(jìn)人民福祉的重要手段。

5、下列不屬于金融期貨交易制度的是（）?！締芜x題】

A.逐日盯市制度

B.連續(xù)交易制度

C.限倉(cāng)制度

D.保證金制度

正確答案:B

答案解析:除選項(xiàng)A、C、D外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、大戶報(bào)告制度。

6、證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。

7、目前通行的觀點(diǎn)，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。【單選題】

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：中間業(yè)務(wù)包括兩類，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別，表外業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。目前通行的是從廣義角度來理解的中間業(yè)務(wù)和從狹義角度來理解的表外業(yè)務(wù)，即認(rèn)為中間業(yè)務(wù)是包括表外業(yè)務(wù)的。

8、下面屬于財(cái)政政策手段的是（）?！締芜x題】

A.調(diào)節(jié)稅率

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金制度和再貼現(xiàn)政策是貨幣政策的手段。

9、證券交易所的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席專業(yè)技術(shù)管理人員每屆任期（）年。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券交易所的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席專業(yè)技術(shù)管理人員每屆任期三年。

10、股票代表著股東的（ ），所以對(duì)于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆（ ），股票的轉(zhuǎn)讓（ ）。【單選題】

A.暫時(shí)性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

B.暫時(shí)性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

正確答案:C

答案解析:股票代表著股東的【永久性投資】，所以對(duì)于股份公司來說，因?yàn)楣蓶|不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆【穩(wěn)定的自有資本】，股票的【轉(zhuǎn)讓并不減少公司資本】。