2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、投資基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:投資基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)（基金管理人）進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。

2、下列關(guān)于限倉(cāng)制度以及大戶(hù)報(bào)告制度的說(shuō)法中，不正確的是（）?！締芜x題】

A.限倉(cāng)制度能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中

B.限倉(cāng)制度是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度

C.限倉(cāng)制度能有效防范操縱市場(chǎng)的行為

D.大戶(hù)報(bào)告制度不能判斷大戶(hù)交易風(fēng)險(xiǎn)狀況

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法不正確：大戶(hù)報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶(hù)的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開(kāi)戶(hù)、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶(hù)是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶(hù)交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

3、市場(chǎng)利率、承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平、國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入、承銷(xiāo)商所期望的資金回收速度以及其他國(guó)債分銷(xiāo)過(guò)程中的成本都會(huì)影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素包括：（1）市場(chǎng)利率；（2）承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本；（3）流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平；（4）國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入；（5）承銷(xiāo)商所期望的資金回收速度；（6）其他國(guó)債分銷(xiāo)過(guò)程中的成本。

4、只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于（）?！締芜x題】

A.美式期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.看漲期權(quán)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱(chēng)為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

5、事件在傳播中失真，影響證券公司股價(jià)并使其陷入經(jīng)營(yíng)困境，公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)是（）。【不定項(xiàng)】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.行為風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)行為或外部事件，及其工作人員違反廉潔規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為，導(dǎo)致投資者、發(fā)行人、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)證券公司形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。

6、在我國(guó)，由證券交易所負(fù)責(zé)證券交易的集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。

7、基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于（ ）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。【選擇題】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式?；鸸芾砣丝梢詫?duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)?；鸸芾砣丝梢詫?duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。

8、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱(chēng)為（）?！締芜x題】

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

9、對(duì)基金管理人的概念理解正確的是（）?！径噙x題】

A.是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)

B.由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

C.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化

D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)（A正確），不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶(hù)服務(wù)等多方面的職責(zé)?！吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任（B正確）?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位（D錯(cuò)誤）?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥?，必須履行“誠(chéng)信義務(wù)”?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化（C錯(cuò)誤），因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

10、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)對(duì)開(kāi)展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自律管理?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)對(duì)開(kāi)展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自律管理。