2025年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。【單選題】

A.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

B.操縱證券、期貨市場罪

C.非法集資類犯罪

D.利用未公開信息交易罪

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

2、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進(jìn)行斷章取義、作有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式保存（）?！締芜x題】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進(jìn)行斷章取義、作有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式保存3年。

3、證券行業(yè)文化建設(shè)關(guān)鍵要素不包括（）。【單選題】

A.融合發(fā)展戰(zhàn)略

B.追求快速發(fā)展

C.落實(shí)責(zé)任擔(dān)當(dāng)

D.強(qiáng)化文化認(rèn)同

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：證券行業(yè)文化建設(shè)關(guān)鍵要素包括平衡各方利益、建立長效激勵、加強(qiáng)聲譽(yù)約束、落實(shí)責(zé)任擔(dān)當(dāng)、融合發(fā)展戰(zhàn)略、強(qiáng)化文化認(rèn)同、激發(fā)組織活力、秉承守正創(chuàng)新、崇尚專業(yè)精神、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展。

4、證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定，收購債權(quán)、彌補(bǔ)客戶的交易結(jié)算資金。證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)可以對證券投資者保護(hù)基金的使用情況進(jìn)行檢查?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定，收購債權(quán)、彌補(bǔ)客戶的交易結(jié)算資金。證券投資者保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)可以對證券投資者保護(hù)基金的使用情況進(jìn)行檢查。

5、下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的操作要求，正確的有（ ）?！径噙x題】

A.證券自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過專用自營席位進(jìn)行，并由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等

B.自營業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個人名義從自營賬戶中調(diào)人調(diào)出資金，禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金

C.證券自營業(yè)務(wù)的清算、統(tǒng)計(jì)應(yīng)由專門人員執(zhí)行，并與財(cái)務(wù)部門資金清算人員及時(shí)對賬，對賬情況要有相應(yīng)記錄及相關(guān)人員簽字

D.對自營資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度，自營清算崗位應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)的清算崗位分離

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：證券自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過專用自營席位進(jìn)行，并由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。自營業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個人名義從自營賬戶中調(diào)人調(diào)出資金，禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金。證券自營業(yè)務(wù)的清算、統(tǒng)計(jì)應(yīng)由專門人員執(zhí)行，并與財(cái)務(wù)部門資金清算人員及時(shí)對賬，對賬情況要有相應(yīng)記錄及相關(guān)人員簽字。對自營資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度，自營清算崗位應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)的清算崗位分離。

6、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）?！径噙x題】

A.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年

B.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

D.財(cái)務(wù)狀況良好，最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年；（A項(xiàng)正確）（2）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；（B項(xiàng)正確）（3）公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；（4）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；（C項(xiàng)正確）（5）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；（6）已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；（7）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1 年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試；（8）有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價(jià)；（9）證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

7、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利和義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng)中的（）?！径噙x題】

A.出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

C.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

D.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng)：（1）向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排；（2）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制；（3）出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排；（4）因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。

8、不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司可將自有資金投資于（）?！径噙x題】

A.國債 

B.貨幣市場基金

C.投資級公司債

D.期貨

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金（ABC項(xiàng)正確）、央行票據(jù)等中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的風(fēng)險(xiǎn)較低、流動性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

9、注冊會計(jì)師、律師、信用評級機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員所出具的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，由中國人民銀行按照《中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。其行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)就其負(fù)有責(zé)任的部分依法承擔(dān)（）?！締芜x題】

A.刑事責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.行政責(zé)任

D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：注冊會計(jì)師、律師、信用評級機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員所出具的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，由中國人民銀行按照《中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。其行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)就其負(fù)有責(zé)任的部分依法承擔(dān)民事責(zé)任。

10、證券公司違反《中華人民共和國證券法》規(guī)定，未經(jīng)核準(zhǔn)變更證券業(yè)務(wù)范圍的，可對其實(shí)行的處罰包括（）?！径噙x題】

A.有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款

B.違法所得不足5萬元的，處以5萬元以上50萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，并處撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

D.對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以20萬元以上200萬元以下的罰款

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD正確：《證券法》第二百零四條　證券公司違反本法第一百二十二條的規(guī)定，未經(jīng)核準(zhǔn)變更證券業(yè)務(wù)范圍，變更主要股東或者公司的實(shí)際控制人，合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。