2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、自2006年之后，納斯達(dá)克的分層制度將市場(chǎng)分為（）板塊?！窘M合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：本題主要考查美國(guó)納斯達(dá)克股票市場(chǎng)的分層。2006年納斯達(dá)克分層制度再次改進(jìn)，分為三個(gè)板塊，分別為納斯達(dá)克全球精選市場(chǎng)、納斯達(dá)克全球市場(chǎng)和納斯達(dá)克資本市場(chǎng)。

2、關(guān)于證券中介機(jī)構(gòu)敘述錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指專營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)指為證券市場(chǎng)提供相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的非法人機(jī)構(gòu)

D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)還必須得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C敘述錯(cuò)誤：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)指為證券市場(chǎng)提供相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的“法人”機(jī)構(gòu)。

3、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）來(lái)確定的?！具x擇題】

A.現(xiàn)值理論

B.預(yù)期理論

C.合理收益理論

D.流動(dòng)性理論

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒?lái)預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)?？梢?jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

4、（）是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)?！具x擇題】

A.股票價(jià)格

B.股指期貨

C.股價(jià)指數(shù)

D.貨幣基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。

5、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化參與主體的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！窘M合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：特殊目的機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持債券，資產(chǎn)則是向發(fā)起人購(gòu)買的基礎(chǔ)資產(chǎn)。SPV是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。SPV是一個(gè)法律上的實(shí)體，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。（Ⅰ錯(cuò)誤）

6、

LOF與ETF的不同之處在于，LOF（）。

Ⅰ.不一定采用指數(shù)基金模式

Ⅱ.用現(xiàn)金進(jìn)行申購(gòu)和贖回

Ⅲ.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象

Ⅳ.不是主動(dòng)管理型基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式（Ⅰ正確），也可以是主動(dòng)管理型基金；同時(shí)，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行（Ⅱ正確），對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。LOF所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。（Ⅲ正確）

7、認(rèn)購(gòu)公司型基金的投資人是基金公司的（）?！具x擇題】

A.管理層

B.基金投資者

C.股東

D.基金管理人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：認(rèn)購(gòu)公司型基金的投資人是基金公司的股東。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購(gòu)買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為基金公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

8、投資QDII基金時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)有（）。
Ⅰ.匯率風(fēng)險(xiǎn)  
Ⅱ.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:

選項(xiàng)D正確：QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有：

（1）國(guó)際市場(chǎng)投資會(huì)面臨國(guó)內(nèi)基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險(xiǎn)；（Ⅰ正確）

（2）國(guó)際市場(chǎng)將會(huì)面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)；（Ⅱ正確）

（3）盡管進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資有可能降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)，但并不能排除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（Ⅲ正確）

（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（Ⅳ正確）

9、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為（）。
Ⅰ.認(rèn)購(gòu)權(quán)
Ⅱ.美式期權(quán)
Ⅲ.認(rèn)沽權(quán)
Ⅳ.歐式期權(quán)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為看漲期權(quán)（認(rèn)購(gòu)權(quán)）（Ⅰ正確）和看跌期權(quán)（認(rèn)沽權(quán)）（Ⅲ正確）。按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

10、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系?！具x擇題】

A.銀行

B.保險(xiǎn)

C.信托中心

D.信貸機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。