2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。組織機(jī)構(gòu)由（）組成?！径噙x題】

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)和其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)

D.總經(jīng)理及其他職能部門(mén)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：證券交易所的組織形式有兩種，一種是公司制，另一種是會(huì)員制。上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。組織機(jī)構(gòu)由會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、總經(jīng)理及其他職能部門(mén)組成。

2、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定?！具x擇題】

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

3、在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開(kāi)放式基金的分紅方式為（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)金方式

B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C.現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.現(xiàn)金分紅和股利分紅

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種；封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

4、下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)必須符合是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金 Ⅱ.基金份額的轉(zhuǎn)換會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用Ⅲ.當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額 Ⅳ.當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用補(bǔ)差【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金；（Ⅰ正確）基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用；（Ⅱ正確）當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)人基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。（Ⅲ、Ⅳ正確）

5、下面可對(duì)境內(nèi)上市外資股進(jìn)行投資的是（）?！径噙x題】

A.外國(guó)的自然人、法人和其他組織

B.我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織 

C.定居在國(guó)外的中國(guó)公民

D.境內(nèi)居民個(gè)人用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于外國(guó)的自然人、法人和其他組織（A正確）；我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織（B正確）；定居在國(guó)外的中國(guó)公民（C正確）等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自2001年2月起，允許境內(nèi)居民以合法持有的外匯開(kāi)立B股賬戶(hù)，可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易（D正確），但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。

6、期貨交易中的“杠桿機(jī)制”源于（）制度?！静欢?xiàng)】

A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.每日價(jià)格波動(dòng)限制

C.結(jié)算擔(dān)保金金

D.保證金

正確答案:D

答案解析:為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提高效率，期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過(guò)經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金。期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價(jià)值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。因此，期貨交易中的“杠桿機(jī)制”源于保證金制度。選項(xiàng)D正確。

7、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為（）?！径噙x題】

A.抵押債券

B.質(zhì)押債券

C.保證債券

D.信用債券

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：按擔(dān)保品不同，有擔(dān)保債券又分為抵押債券（A正確）、質(zhì)押債券（B正確）和保證債券（C正確）。抵押債券以不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保，又被稱(chēng)為“不動(dòng)產(chǎn)抵押債券”，是指以土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券；質(zhì)押債券以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券；保證債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。第Ⅳ項(xiàng)，信用債券是無(wú)擔(dān)保債券。

8、債券買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為凈價(jià)結(jié)算。【判斷題】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:債券買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為全價(jià)結(jié)算。

9、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，是一種無(wú)期限的法律憑證?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期限的法律憑證。

10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于（）。【單選題】

A.1986年5月

B.1990年1月

C.1992年10月

D.1996年3月

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月。中國(guó)證監(jiān)會(huì)為國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位，依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。