2024年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、（  ）是自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.投資決策機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.董事會

D.自營業(yè)務(wù)部門

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：董事會是自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)。

2、證券公司應(yīng)在代銷金融產(chǎn)品前進(jìn)行必要的委托人資格審査和產(chǎn)品盡職調(diào)查，下列相關(guān)說法正確的是（）?！径噙x題】

A.證券公司審查確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后方可接受其委托

B.證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、管理費(fèi)用等信息

C.委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品

D.證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施，風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對其風(fēng)險(xiǎn)狀況作出合理判斷的，方可代銷

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：為保護(hù)投資者權(quán)益，證券公司應(yīng)在代銷金融產(chǎn)品前進(jìn)行必要的委托人資格審査和產(chǎn)品盡職調(diào)查：（1）委托人資格審查。證券公司審查確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后方可接受其委托（A正確）；委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品（C正確）；（2）產(chǎn)品盡職調(diào)查。證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、管理費(fèi)用等信息（B正確）。證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施，風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對其風(fēng)險(xiǎn)狀況作出合理判斷的，方可代銷（D正確）。

3、證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對公開發(fā)行募集文件的（）進(jìn)行核查?！径噙x題】

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時(shí)性

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查。

4、下列關(guān)于敏感信息的，說法正確的是（）?！静欢?xiàng)】

A.敏感信息包括內(nèi)幕信息及其他未公開信息

B.證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求的工作人員知悉

C.證券交易活動中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該發(fā)行人證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，為未公開信息

D.證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)

正確答案:A、D

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求或管理職責(zé)需要的工作人員知悉。選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：《證券法》第五十二條規(guī)定，證券交易活動中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該發(fā)行人證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。

5、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，由行業(yè)協(xié)會制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄，經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級不得高于行業(yè)協(xié)會名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，由行業(yè)協(xié)會制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄，經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級不得低于行業(yè)協(xié)會名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級。