2025年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的為（）?！究陀^案例題】

A.融券交易指證券公司向客戶借入證券并賣(mài)出證券的行為

B.當(dāng)判斷大盤(pán)或某只個(gè)股要出現(xiàn)下跌時(shí)，客戶可采取融券交易，捕捉在下跌過(guò)程中的盈利機(jī)會(huì)

C.融資交易指客戶向證券公司借入資金并購(gòu)買(mǎi)證券的行為

D.當(dāng)判斷大盤(pán)或某只個(gè)股要出現(xiàn)上漲時(shí)，客戶可采取融資交易，捕捉在上漲過(guò)程中的盈利機(jī)會(huì)

正確答案:B、C、D

答案解析:本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類(lèi)，客戶向證券公司借資金買(mǎi)證券為融資交易，客戶向證券公司借證券賣(mài)出為融券交易。故C選項(xiàng)描述正確，A選項(xiàng)描述錯(cuò)誤，注意是客戶向證券公司借入證券賣(mài)出。從出發(fā)點(diǎn)去分析，客戶為什么會(huì)去借錢(qián)買(mǎi)證券，是因?yàn)榕袛嘈星楹?，可我者是現(xiàn)在行情就是好，借錢(qián)都要多買(mǎi)點(diǎn)，掙上漲的差價(jià)，所以D選項(xiàng)正確。為什么客戶要借證券去賣(mài)呢？因?yàn)椴豢春茫A(yù)測(cè)要下跌，現(xiàn)在賣(mài)了，等跌了再買(mǎi)回來(lái)，掙跌的差價(jià)。故B選項(xiàng)描述正確。

2、對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】

A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用

B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

正確答案:D

答案解析:印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

3、基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）?！締芜x題】

A.基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)

B.投資咨詢服務(wù)

C.基金募集與銷(xiāo)售

D.基金的投資管理

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：本題考查基金的投資管理。投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。基金管理公司之間的競(jìng)爭(zhēng)在很大程度上取決于其投資管理能力的高低。

4、下列選項(xiàng)對(duì)證券公司及其從業(yè)人員從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的說(shuō)法，正確的有（ ）?！径噙x題】

A.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，只有客戶全權(quán)委托后，證券公司方可為其決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格

B.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得允許他人以證券公司的名義直接參與證券的集中交易

C.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾

D.證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對(duì)賬單必須真實(shí)，保證賬面證券余額與實(shí)際持有的證券相一致

E.證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，其在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司及其從業(yè)人員分擔(dān)全部責(zé)任

正確答案:B、C、D

答案解析:證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。選項(xiàng) A 錯(cuò)誤。證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，其在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔(dān)全部責(zé)任。選項(xiàng) E 錯(cuò)誤。

5、下列不屬于證券交易市場(chǎng)的特點(diǎn)的是（）。【單選題】

A.有組織

B.無(wú)形市場(chǎng)

C.集中進(jìn)行證券交易

D.固定地點(diǎn)

正確答案:B

答案解析:證券交易市場(chǎng)一般是一個(gè)有組織、有固定地點(diǎn)、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。