2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)（）天?！締芜x題】

A.30

B.360

C.90

D.365

正確答案:D

答案解析:短期融資券是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)，依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天。

2、分割市場(chǎng)理論可以解釋的是（）?！締芜x題】

A.收益率曲線通常向上傾斜

B.不同到期期限的債券傾向于同向運(yùn)動(dòng)的原因

C.短期利率水平的變化會(huì)對(duì)短期債券和長(zhǎng)期債券的供求產(chǎn)生什么影響

D.短期利率較低時(shí)，收益率曲線傾向于向上傾斜

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：本題考查分割市場(chǎng)理論。雖然分割市場(chǎng)理論可以解釋為什么收益率曲線通常向上傾斜，但它卻無(wú)法解釋：（1）不同到期期限的債券傾向于同向運(yùn)動(dòng)的原因；（2）由于該理論并不清楚短期利率水平的變化會(huì)對(duì)短期債券和長(zhǎng)期債券的供求產(chǎn)生什么影響，它也就無(wú)法解釋為什么短期利率較低時(shí)，收益率曲線傾向于向上傾斜，而短期利率較高時(shí)，收益率曲線又會(huì)變成翻轉(zhuǎn)的形狀。

3、該分公司在商業(yè)銀行存款和購(gòu)買(mǎi)公司債券時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。【客觀案例題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:本題考查對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的理解。信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于交易對(duì)方不守信用。廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)方所有背信棄義、違反約定的風(fēng)險(xiǎn)；狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在貨幣資金借貸中還款違約的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事故是有關(guān)債務(wù)人不能如期、足額還本付息。據(jù)此，本題答案為信用風(fēng)險(xiǎn)。

4、缺口管理是用于管理（）。【單選題】

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:缺口管理是指商業(yè)銀行在資產(chǎn)與負(fù)債中分別區(qū)分出利率敏感性資產(chǎn)與利率敏感性負(fù)債，并計(jì)算出利率敏感性資產(chǎn)減去利率敏感性負(fù)債后的缺口，在預(yù)測(cè)到利率上升或者下降時(shí)，將缺口調(diào)整為正值或負(fù)值，以提高或穩(wěn)定銀行的凈利息收益。缺口管理屬于利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。

5、 下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）?！締芜x題】

A.開(kāi)放式金融產(chǎn)品 

B.商業(yè)票據(jù) 

C.封閉式金融產(chǎn)品 

D.股指期貨 

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：按照衍生品合約類型的不同，目前市場(chǎng)中最為常見(jiàn)的金融衍生品有金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換等。主要的金融期貨合約有貨幣期貨、利率期貨、股指期貨等。