相信還有很多小伙伴對(duì)中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)還不是很清楚，別擔(dān)心，今天幫考網(wǎng)給大家準(zhǔn)備了部分《個(gè)人理財(cái)》重點(diǎn)考點(diǎn)，小伙伴們可以根據(jù)重點(diǎn)考點(diǎn)的要求，檢驗(yàn)自己的這部分知識(shí)點(diǎn)的掌握程度！一起來(lái)看看：

中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃

（一）了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃的特點(diǎn)

（二）熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法

1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類

2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征

3、熟悉中小企業(yè)主的理財(cái)偏好

（三）中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃

1、了解中小企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和需求

2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)及渠道 

3、了解中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理需求

（四）掌握中小企業(yè)主的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

（一）客戶關(guān)系管理

1、了解客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì)原因 

2、了解客戶關(guān)系管理在中國(guó)的實(shí)踐

3、熟悉銀行客戶關(guān)系管理的基本內(nèi)容

（二）客戶關(guān)系管理內(nèi)容與方法

1、了解客戶關(guān)系管理的內(nèi)容 

2、了解客戶關(guān)系管理在實(shí)際工作中的應(yīng)用 

3、掌握客戶滿意度的重要性

（三）了解客戶關(guān)系管理的策略與措施

綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

（一）綜合理財(cái)規(guī)劃

1、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的分類 

2、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征 

3、熟悉理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容

（二）家庭財(cái)務(wù)狀況分析

1、掌握明確服務(wù)對(duì)象及需求的方法

2、掌握家庭財(cái)務(wù)狀況的收集、整理和分析的方法

（三）明確理財(cái)目標(biāo)

1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法 

2、掌握調(diào)整和明確理財(cái)目標(biāo)的方法

（四）綜合理財(cái)規(guī)劃方案 

1、掌握制定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的方法

2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦的技能

（五）熟悉理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)

理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程 

（一）了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)

（二）了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的“開(kāi)場(chǎng)白”

（三）了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的主要內(nèi)容

（四）了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的“其他內(nèi)容”

小伙伴們掌握了嗎？下去也要自行反復(fù)記憶，才能把這些知識(shí)穩(wěn)穩(wěn)的拿下。加油！幫考網(wǎng)相信你們一定可以的！