2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、合伙企業(yè)存續(xù)期間，合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)符合（）?！締芜x題】

A.只通知其他合伙人即可

B.須經(jīng)其他合伙人一致同意

C.須經(jīng)全體合伙人二分之一以上同意

D.須經(jīng)全體合伙人三分之二同意

正確答案:B

答案解析:合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的全部或者部分財產(chǎn)份額時，須經(jīng)其他合伙人一致同意（選項B正確）。

2、

商業(yè)銀行開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有（    ）的，由中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照本辦法第七十四條規(guī)定采取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。

A.違規(guī)開展理財產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟損失的

B.挪用客戶資產(chǎn)的

C.利用理財業(yè)務(wù)從事洗錢活動

D.利用理財業(yè)務(wù)從事逃稅活動的

E.不當(dāng)使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴重后果的

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:

商業(yè)銀行開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照本辦法第七十四條規(guī)定采取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)：

（1）違規(guī)開展理財產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟損失的（選項A正確）；

3、商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得（ ）?！径噙x題】

A.通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進行監(jiān)管套利

B.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售

C.通過理財產(chǎn)品進行利益輸送

D.挪用客戶認購、申購、贖回資金

E.采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形：
（1）通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進行監(jiān)管套利（選項A正確）；
（2）將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售（選項B正確）；
（3）采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品（選項E正確）；
（4）通過理財產(chǎn)品進行利益輸送（選項C正確）；
（5）挪用客戶認購、申購、贖回資金（選項D正確）；
（6）銷售人員代替客戶簽署文件；
（7）中國銀監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

4、十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《民法總則》規(guī)定，十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。

5、下列哪項不屬于免責(zé)事由？（ ）【單選題】

A.自然火災(zāi)發(fā)生，導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同

B.地震發(fā)生導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同

C.山洪暴發(fā)導(dǎo)致不能繼續(xù)履行合同

D.因故意或重大過失，造成對方財產(chǎn)損失的

正確答案:D

答案解析:根據(jù)《合同法》第五十三條規(guī)定，合同中的下列免責(zé)條款無效：
（1）造成對方人身傷害的；
（2）因故意或者重大過失造成對方財產(chǎn)損失的（選項D屬于免責(zé)條款無效，不能免責(zé)）。選項ABC屬于自然災(zāi)害引起的合同終止，屬于可免責(zé)范圍。